文章大綱
00946 號稱科技版的 00919，更站在外資角度選好股？那麼群益科技高息成長（00946）是什麼？成分股有哪些？優缺點有哪些？可以買嗎？
00946 最新配息：0.041元。2025/1/7最後買進，2025/1/8除息，2025/2/7發放股息
群益科技高息成長（00946）2025 年 1 月預計配息 0.041 元，除息日為 2025 年 1 月 8 日，想參與配息的投資人最晚須在 2025 年 1 月 7 日買進，配息發放日則在 2025 年 2 月 7 日。
00946 這是 00946 第六次除息，0.041 元配息金額維持與前一個月相同，以 12/17 收盤價換算，單月配息率為 0.45%。
00946 前五次配息表現，分別為 0.067 元、0.054 元、0.054 元、0.054 元、0.041 元，平均每月配息率為 0.56%。
00946 配息幾次？
00946 為月配息 ETF，因此一年會配息 12 次，截至 2024 年 12 月已經配息 5 次，2024 年一共配發 0.27元，年殖利率 2.85 %。
上一次 12 月配息 0.041 元，等於每張可領 41 元，2025 年一月同樣配息 0.041 元。
| 年份 | 除息日 | 配息日 | 配息金額(元) | 當期配息率 |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 2025/01/08 | 2025/02/07 | 0.041 | – |
| 2024 | 12/06 | 12/27 | 0.041 | 0.44% |
| 2024 | 11/07 | 11/28 | 0.054 | 0.58% |
| 2024 | 10/08 | 10/30 | 0.054 | 0.56% |
| 2024 | 9/06 | 9/30 | 0.054 | 0.55% |
| 2024 | 8/07 | 8/28 | 0.067 | 0.72% |
00946 是什麼？
群益台灣科技高息成長（00946）是科技業高股息 ETF，由群益投信推出，因此被稱為 00919 親妹。
00946 追蹤指數是「特選臺灣科技高息成長指數」，也是全台首個 ETF 將外資認同度納入指數編製規則，讓投資人能夠跟隨外資機構的視角，掌握台灣優質科技股的成長趨勢。
00946 具備高股息與低發行價的特色，發行價格僅 10 元，投資人以銅板價即可參與。
同時 00946 是月配息 ETF，配息時間為月底，搭配月中配息 ETF 可實現雙週配現金流，提升資金運用靈活性。
| 群益台灣科技高息成長（00946）簡介 | |
| 追蹤指數 | 特選臺灣科技高息成長指數 |
| 發行價格 | 新台幣 10 元 |
| 最近收盤價 | 9.09 元 |
| 配息頻率 | 月配息 |
| 是否有收益平準金 | 是 |
| 成分股檔數 | 50 檔 |
| 經理費 | 0.30% |
| 保管費 | 0.03% |
| 風險等級 | RR5 |
| 基金檔案 | 公開說明書、簡式公開說明書、基金DM |
00946 成分股有哪些？
00946 的主要成分股包括：聯發科 (2454)、聯詠 (3034)、聯電 (2303)、群聯 (8299)、世界 (5347)、環球晶 (6488)、中美晶 (5483)、漢唐 (2404)、群光 (2385)、大聯大 (3702)。
其中，聯發科 (2454) 為權重最高的成分股，但也僅超過 10%，受單一個股影響較小。
| 股票名稱 | 產業別 | 權重(%) | 季權重增減(%) |
|---|---|---|---|
| 聯發科（2454） | 半導體 | 10.15 | +1.11 |
| 聯詠（3034） | 半導體 | 8.84 | +0.71 |
| 聯電（2303） | 半導體 | 8.37 | -1.26 |
| 群聯（8299） | 半導體 | 8.12 | – |
| 世界（5347） | 半導體 | 7.82 | +0.33 |
| 環球晶（6488） | 半導體 | 5.87 | +5.28 |
| 中美晶（5483） | 半導體 | 3.89 | -4.31 |
| 漢唐（2404） | 其他電子 | 3.81 | -0.14 |
| 群光（2385） | 電子零組件 | 3.31 | +3.04 |
| 大聯大（3702） | 電子通路 | 3.27 | +2.69 |
00946 成分股選股邏輯
00946 追蹤「特選臺灣科技高息成長指數」，以臺灣上市上櫃股票為母體，自電子產業中篩選出通過流動性以及指標篩選之股票。
並依照股利率、獲利成長、毛利率及外資認同度因子，選取至少 50 檔成分股。
成分股考量流動性及市值綜合加權，每年 2 次進行成分股定期審核。
| 順序 | 指數編製說明 |
|---|---|
| 1. 採樣範圍 | 台灣上市上櫃之科技類股，自由流通市值前 250 大且超過 50 億元。 |
| 2. 流動性檢驗 | 最近三個月日均成交金額高於 2,000 萬元。 |
| 3. 財務篩選 | 近四季 EPS 總和為正，且部分季度 EPS 需為正數。 |
| 4. 外資認同度 | 外資持股比重前 80%。 |
| 5. 股利率篩選 | 股利率位於候選名單的前 50%。 |
| 6. 綜合排序 | 毛利率、股利率、外資持股占比等綜合指標排序。 |
00946 成分股產業別
00946 目前佔比最大的產業別為「半導體業」，已超過一半比例，第二及第三名分別為電子零組件業、其他電子業。
投資人需注意 00946 產業風險較高，有超過 60% 的投資權重集中於半導體業，可密切關注產業變動消息。
| 排名 | 產業 | 佔比 |
|---|---|---|
| 1 | 半導體業 | 62.64% |
| 2 | 電子零組件業 | 9.65% |
| 3 | 其他電子業 | 7.78% |
| 4 | 電子通路業 | 5.92% |
| 5 | 電腦及週邊設備業 | 4.50% |
| 6 | 光電業 | 3.86% |
| 7 | 通信網路業 | 2.86% |
| 8 | 資訊服務業 | 0.55% |
00946 配息多少？
00946 截至 2024 年 12 月已經配息 5 次，2024 年一共配發 0.27元，年殖利率 2.85 %。下一次配息是明年一月，預計配息 0.041 元，除息日是 2025/1/8，配息發放日這次設在月初 2025/2/8。
00946 是月配息的 ETF，並且過往是較少見的月底配息，投資人如果想達成「周周配」的配息頻率，可以參考股市百科編制的「月配息 ETF 配息時間表」，例如購入 00940、00929、00946，即可達到幾乎一周領息一次的周周配。
| 除權息年度 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 股利 | 除息日 | 發放日 | 除息前股價 | 填息天數 | ||
| 2024 M12 | 0.041 | 2025/01/08 | 2025/02/07 | – | – | 3.42 |
| 2024 M11 | 0.041 | 2024/12/06 | 2024/12/27 | 9.21 | – | |
| 2024 M10 | 0.054 | 2024/11/07 | 2024/11/28 | 9.32 | 1 | |
| 2024 M9 | 0.054 | 2024/10/08 | 2024/10/30 | 9.65 | 9 | |
| 2024 M8 | 0.054 | 2024/09/06 | 2024/09/30 | 9.83 | – | |
| 2024 M7 | 0.067 | 2024/08/07 | 2024/08/28 | 9.40 | 1 | |
00946 淨值和折溢價
00946 一周淨值如下表。
00946 最大折價不超過 0.8%，而最大溢價為 1.48%，發生在 2024/9/18。提醒投資人關注配息金額的同時，也須注意折溢價。
| 日期 | 市價 | 淨值 | 折溢價 | 折溢價% |
|---|---|---|---|---|
| 2024/12/17 | 9.05 | 9.04 | 0.01 | +0.11 |
| 2024/12/16 | 8.94 | 8.90 | 0.04 | +0.45 |
| 2024/12/13 | 9.02 | 9.06 | -0.04 | -0.44 |
| 2024/12/12 | 9.07 | 9.11 | -0.04 | -0.44 |
| 2024/12/11 | 9.05 | 9.05 | 0.00 | 0.00 |
| 2024/12/10 | 9.10 | 9.12 | -0.02 | -0.22 |
| 2024/12/09 | 9.11 | 9.15 | -0.04 | -0.44 |
00946 可以買嗎？優缺點
00946 可以買嗎？盤點 00946 優缺點，00946 的優點包括股價便宜、月配息和高股息的科技業 ETF、納入外資認可度因子等等。
00946 缺點包括產業集中、產業風險高、成分股相對重疊。
00946 優點
- 00946 發行價僅 10 元，目前股價也在 9 元左右，擁有一張不到萬元成本
- 00946 是月配息高股息 ETF，較能滿足投資人創造現金流的需求
- 00946 納入外資相關因子，是相對新穎、獨特的 ETF 選股邏輯
00946 缺點
- 00946 主要投資科技產業，產業波動風險較高
- 00946 成分股與其他目前推出 ETF 的持股有所重疊，如 00919 成分股
00946 規模多少？
00946 目前資產規模為 131.53 億元，在 ETF 中處於前三十名，受益人數約為 10 萬人，近期人數有所下降(2024/12/18)。
00946 保管銀行是哪間？
00946 保管銀行為中國信託商業銀行，發行者為群益證券。
00946 是月配息，所以一年股利匯費為 120 元。若想避免收取股息時被扣取匯費，可以選擇交割銀行是中國信託商業銀行的證券去購買 00946，例如中國信託證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，可以去群益投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，可以在變更時確認清楚。
00946 管理費
00946 經理費、保管費、手續費、交易稅、匯費如下：
- 經理費：每年 0.30 %
- 保管費：每年 0.03 %
- 手續費：每次進出 0.1425 %
- 交易稅：每次進出 0.1 %
00946 常見問題
00946 成分股有哪些？
00946 主要成分股包括：聯發科 (2454)、聯詠 (3034)、聯電 (2303)、群聯 (8299)、世界 (5347)、環球晶 (6488)、中美晶 (5483)、漢唐 (2404)、群光 (2385)、大聯大 (3702)。
00946 追蹤「特選臺灣科技高息成長指數」，聯發科 (2454) 為權重最高的成分股，但也僅超過 10%，受單一個股影響較小。
00946 配息多少？
群益科技高息成長（00946）2025 年 1 月預計配息 0.041 元，除息日為 2025 年 1 月 8 日，想參與配息的投資人最晚須在 2025 年 1 月 7 日買進，配息發放日則在 2025 年 2 月 7 日。
00946 為月配息 ETF，因此一年會配息 12 次，截至 2024 年 12 月已經配息 5 次，2024 年一共配發 0.27元，年殖利率 2.85 %。
