00967B介紹|00967B申購資訊、配息、成分股

美國聯準會今年連續降息，歷史數據顯示降息會使債券價格上漲，可能是投資美債的好機會！本文將介紹元大優息美債（00967B）申購時間、基本介紹、成分股、配息等資訊。

00967B 申購時間？如何申購？

元大優息美債（00967B）在 11 月 18 日到 11 月 22 日募集，投資人可以用券商 APP 或是直接到券商去做申購。

00967B 的發行價為 10 元，因此申購一張的價格只要 10,000 元，相較其他面額為 15 元的 ETF 單張購買門檻還要低。

而在 00967B 上市前，只能透過券商申購，最低申購價格是 10,000 元，也就是一張 00967B。上市後就可以像一般股票一樣在公開市場上交易。

📋 申購券商名單整理

• 發行投信網站：元大投信。

• 參與申購證券商：元大證券、元富證券、兆豐證券、統一證券、凱基證券、群益金鼎證券、華南永昌證券、永豐金證券、富邦證券、國泰證券、台新證券、國票證券、玉山證券、第一金證券、中國信託證券、合庫證券、台銀證券、元大銀行。

00967B 上市日期？何時上市？

00967B 上市日期未定，而申購時間是 2024/11/18（一）00:00 至 2024/11/22（五）16:00，至券商下單即可。

00967B 發行價為 10 元，最低申購價格是 10,000 元，也就是一張。

00967B 上市後就可以像一般股票一樣在公開市場上交易。

00967B 介紹

元大優息美債（00967B）追蹤指數是「彭博優息 10 年期以上美國政府債券指數」，目標是把握美國降息循環時，可能興起的美債多頭波段。

元大優息美債（00967B）由元大投信於 2024/11/18 公開募集，2024/11/22 截止。

00967B 元大優息美債
配息	月配息
收益平準金	是，（本基金之配息來源可能為收益平準金 且並無保證收益及配息）
募集日期	2024/11/18 ～ 2024/11/22
發行價格	新台幣 10 元
最低申購價格	新台幣 10,000 元
經理費	0.08% / 年
保管費	0.04% / 年
保管銀行	第一銀行
追蹤指數	彭博優息 10 年期以上美國政府債券指數
指數殖利率	4.03%
指數票息率	4.47% ( 美國公債 2.91%)
指數存續期間	12.4 年
風險等級	RR2
基金檔案	基金 DM 連結

00967B 成分股追蹤指數

00967B 追蹤指數是「彭博優息 10 年期以上美國政府債券指數」，母體為美國財政部所發行的美元公債，篩選出 30 檔成分股債券。

00967B 成分股篩選主要有 4 大步驟，分別為中長天期、流動性佳、優息、控波動。

1. 中長天期：債券距離到期日需大於 10 年。
2. 流動性佳：債券最小流通在外面額需大於 50 億美元。
3. 優息：挑選殖利率和票息率綜合評分最高 30 檔。
4. 控波動：設置單一債券權重上限 8%、下限 1%；單次調整周轉率上限為 5%。

00967B 指數會在每個月的最後一個營業日進行調整成分股，並於次月第一日生效。

00967B 配息

00967B 是月配息 ETF，票面利率為 4.3%、年化波動度為 12.7%，意味 00967B 每年會支付 4.3% 的面額金額作為利息。

以 00967B 債券面額為 10,000 元計算，票息率為 4.3%，月月配，則每年投資人可獲得 10,000×4.3%=430 元利息，每個月大約可收到 35.8 元的配息（未扣除管理費用、交易稅金）。

00967B 配息：什麼是票息率？

票息率是債券發行時約定的年度利息，按面額計算。追蹤高票息率債券的 ETF 能產生較穩定的現金流，支撐其配息能力。

00967B 追蹤的彭博優息指數，票息率是 4.3%，大幅優於彭博美國 10 年期以上美國政府債券指數（2.97%）。

00967B 債券面額為 10,000元，票息率為 4.3%，則每年固定支付 430 元利息。

00967B 配息：什麼是年化波動度？

00967B 的年化波動度是 12.7%，相較於其他債券指數如彭博美國 10 年以上政府債券指數的 16%，00967B 波動性較低，意味價格變動較穩定，風險相對較小。

年化波動度是以統計方法計算資產回報率（通常以日、週或月為單位）的標準差，並將其換算成年度數據。

• 波動度越高，資產的價格上下起伏越劇烈，投資風險也越大。
• 波動度越低，資產價格相對穩定，適合風險承受能力較低的投資人。

00967B 與降息？

00967B 的成分股以中長天期債券為主，相較於單純持有現金，不僅能提供穩定票息，還具備潛在的資本利得空間。

因為根據歷史資料，市場降息循環開啟後， 美債殖利率呈現下降趨勢、債券價格將上升。

目前最新聯準會（FED）利率決策會議宣布於 11/ 8 宣布降息一碼，等於 25 個基點，利率到 4.5% 至 4.75% 之間。

且聯準會利率點陣圖顯示，2024 年以後美國將可能持續調降基準利率。

然而，投資人還是要關注美國未來實際的降息步調，特別是聯準會（FED）與利率決策會議（FOMC）的動向。

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00967B 可以買嗎？優缺點一覽

00967B 優點

1. 美國可能進入降息循環，而降息會使美債 ETF 價格上升。
2. 00967B 是月配息 ETF，票息率為 4.3%、波動度為 12.6%，兼顧收益與低波動。
3. 風險等級為 RR2，鎖定中長天期美債，適合希望兼顧收益與穩定的投資人。

00967B 缺點

1. 美國降息趨勢未定，仍需視聯準會利率決策會議（FOMC）決定，美債走勢不確定。
2. 配息可能來自收益平準金，且並無保證配息與收益。

00967B 保管銀行

00967B 的保管銀行為第一銀行，發行者為元大投信。若不想被扣取 10 元匯費，可設定股利入帳銀行與 ETF 保管銀行相同。

若想避免收取股息時被扣取匯費，可以選擇交割銀行是第一銀行的證券去購買 00967B，例如第一金證券。

如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶，以 00967B 為例，可以去元大投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。

這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，可以在變更時確認清楚。

00967B 的經理費、保管費、手續費與交易稅如下：

• 經理費：每年 0.08 %
• 保管費：每年 0.04 %
• 手續費：每次進出 0.1425 %
• 交易稅：每次進出 0.1 %

00967B 常見問題