殖利率是什麼?怎麼算?2024股票高殖利率排行一次看!

殖利率是什麼?公式怎麼算?2024年高殖利率股票排行!

殖利率是什麼?殖利率怎麼算?台股高殖利率股票有哪些?殖利率是投資股票、債券或其他資產的股利報酬率。又可以分為現金殖利率跟股票殖利率,其公式為:現金股利/股價。

2024 台股高殖利率股票排行

股票名稱(代號)2024/9/10收盤價股本(百萬)總市值(億)近四季本益比產業名稱經營項目證交所公告殖利率2023 現金股利殖利率(%)
光明(4420)67.640524.11.5紡織纖維聚酯加工絲、加工收入、租賃收入33.61%28.29%
大宇(1445)181,30723.92.4紡織纖維紡織事業部 51.77%、假撚事業部 47.09%、能源部 1.14%(各種紡織品之製造,加工染整及營銷、有關前項有關原料,材料及成品之進出口貿易業務、委託營造廠商興建商業大樓,國民住宅之出租出售事業)13.7%10.64%
艾華(6204)11223130.87.3電子–電子零組件可變電阻製造加工及買賣開關矽整流器買賣、前項有關之原料及產品進出口業務、有關上項業務之經營及投資13.06%11.90%
潤隆(1808)1234,510518.77.2建材營建委託營造廠商興建商業大樓及國民住宅出租、出售業務13.04%2.61%
美亞(2020)27.552,22576.96鋼鐵工業鋼管(板)製造及銷售11.58%5.01%
世鎧(2063)39.1549624.210鋼鐵工業螺絲、螺帽、螺絲釘及鉚釘等製品製造業、金屬線製品製造業9.21%8.74%
皇龍(3512)35.5597135.57.7建材營建土地開發、住宅及大樓興建與銷售、電子零組件生產與銷售8.76%7.34%
志信(2611)23.11,89051.77.7航運業運輸、營建、觀光休閒、貿易商品買賣業務8.41%6.97%
德昌(5511)581,13469.17.5建材營建建築及土木工程8.21%7.0%
福邦證(6026)12.853,9626410金融保險在集中交易市場及營業處所受託買賣有價證券、在集中交易市場及營業處所自行買賣有價證券、承銷有價證券7.93%7.93%
2024 年台股殖利率排行榜前 10 名,資料日期:2024/9/10,資料來源:股市爆料同學會

殖利率是什麼?

殖利率是投資股票、債券或其他資產的股利報酬率。而股利又有分現金股利和股票股利,其中一般人講的殖利率為「現金殖利率」。

現金殖利率怎麼算?現金股利÷股價

現金殖利率指的是公司一股可以配多少現金給你,在除權息完之後會直接匯到你的銀行帳戶。

現金殖利率計算公式:現金股利 / 股價

股票殖利率怎麼算?股票股利÷股價

股票殖利率指的是公司一股可以配多少股股票給你,在除權息完之後會直接顯示在你的證券戶裡。

股票殖利率計算公式:股票股利 / 股價

殖利率是什麼?又分為現金殖利率跟股票殖利率

殖利率怎麼計算?

殖利率是投資者因投資股票或債券而獲得的利潤的衡量標準,通常按年計算,但也可能按季度或月度支付配息。

殖利率的計算公式為:

殖利率 = 配息 / 股價

這邊的配息又有現金股利或股票股利,但通常大家會用現金殖利率來計算,只計算配現金的部分。

以台積電舉例, 2023 年總共配息 11.50 元新台幣,以今日收盤價 1,040 元 (2024/7/15),台積電殖利率為:11.50/ 1,040 = 1.11%。

但如果你是在股價更低的時候買的,因為配息不便,股價變低,所以殖利率會變高,可以參考下面的「實質殖利率」算法。

殖利率怎麼計算?殖利率的計算公式為:殖利率 = 配息 / 股價
這邊的配息又有現金股利或股票股利,但通常大家會用現金殖利率來計算,只計算配現金的部分。

💡延伸閱讀>殖利率曲線倒掛是什麼?對總經有什麼影響?股市會因此大跌嗎?

名義殖利率是什麼?

名義殖利率是一般新聞、媒體比較常講的,例如:台積電今年殖利率有 5%,但是記者又不一定實際持有台積電的股票,怎麼算殖利率呢?

因此通常都是用除息前一天的價格和該股票的配息來算名義殖利率。

實質殖利率會因人而異

實質殖利率是你自己買的價格與當年度配息算出來的殖利率,因為每個人買的成本都不同,所以就算同一個標的每個人的殖利率也不同。

💡延伸閱讀>收益平準金是什麼?跟配息率有什麼關係?3分鐘看懂ETF平準金!

股價與殖利率的關係

就像前面算的名義殖利率和實質殖利率一樣,每個人的投資成本都不同,所以殖利率也是會隨股價波動而變化。

在相同配息的情況下,股價上升,殖利率會變低;股價下跌,殖利率會變高。

殖利率多少合理?

台股過往五年的平均殖利率為 3.61%,因此一檔股票的殖利率如果落在 5% 左右,代表該檔股票的殖利率表現優於大盤,算高殖利率的標的。

若一檔股票的殖利率在 1.5% ~ 3.61%,則是介於大盤跟銀行定存之間,高於定存利率勉強可以接受

但如果殖利率低於銀行定存的行情(約為 1.5%),那麼這檔股票的投資殖利率就太低,不建議長期持有。

殖利率多少合理這點要看每個人的風險耐受程度,通常殖利率越高,風險也越高;殖利率越低,風險也越低越穩定,但還是會有例外。

如果真的不知道殖利率多少才合理,可以參考台股的大盤殖利率。

台股近 5 年大盤的殖利率為 3.61%。

時間台股大盤殖利率(%)
2019 年3.82%
2020 年2.99%
2021 年2.66%
2022 年5.09%
2023 年3.47%
台股近 5 年大盤殖利率(%),資料來源:台灣證券交易所

參考:台灣證券交易所【市場投資報酬率、殖利率一覽表】

殖利率越高越好嗎?

如果是想求穩定的投資人,可以跟定存、美債等無風險利率比較。

如果該投資標的殖利率超越定存與債券利率,則比較適合投資該標的。

可以參考台股近 5 年平均殖利率為:3.61%,若該投資標的宣稱的殖利率遠超過這個數字太多,則要小心有可能會是詐騙,一般殖利率抓 8% 左右就算很高了。

💡延伸閱讀>最完整的股市新手文章都在這!

殖利率怎麼查詢?哪裡看?

可以透過股市爆料同學會的網站來查詢台股標的的殖利率。

只要到股市爆料同學會的個股頁面,點擊【基本分析】→【股利】就可以看到該股票近 10 年的現金股利、股票股利以及殖利率。

台積電(2330)舉例,可以看到這家公司近 10 年的所有股利政策。

台積電(2330)近10年現金股利、股票股利發放狀況
台積電(2330)近6年股利發放狀況

4步驟挑到高殖利率股票

因為公司穩定,所以長期持有的投資人只要不缺錢,就會把領取的股利,拿去再買殖利率高的股票!找出高殖利率好體質股的 4 指標:

  1. 現金殖利率 > 4%
  2. 近 3 年現金股利 不曾衰退
  3. 負債比 < 40%
  4. 速動比 > 200%

魏健安Andy

魏健安Andy

3 年以上台股美股、加密貨幣投資經驗,從股市基本介紹、產業面研究、基本面分析都有涉略。專長是企業商業模式研究、產業資訊。

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