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美股 ETF 推薦嗎？想投資美股 ETF 卻不知如何下手？相較台股，美股 ETF 往往包含全球常見的龍頭公司及品牌，不可不知！本文介紹 5 大常見美股指數，並推薦資產規模最大的 6 個熱門美股 ETF，幫助投資人輕鬆開始選擇心儀的美股 ETF。
美股 ETF 是什麼？
美股 ETF（Exchange-Traded Funds）是一種在美國證券交易所交易的投資工具，集合了股票和共同基金的特點：
- 股票：ETF 與股票一樣在市場交易，價格會隨時波動。
- 共同基金：投資人通過購買美股 ETF，能夠一次性持有多檔美股，分散投資風險，並由專業經理人負責操盤、選股。
簡單說，投資人購買美股 ETF，就可以一次性持有多檔美股，投資世界級企業、分散投資風險、有經理人代為管理、管理費較台灣的便宜、波動和回復能力較台股好等數個優點，適合期望低風險、且想獲取較長期、較穩定收益的投資人。
美股 ETF 種類豐富，常見的有追蹤標普 500、納斯達克等大盤指數的 ETF，也有專注特定產業如科技、能源或醫療的 ETF。
但投資人仍須注意，波動、風險、收益會因 ETF 追蹤的指數，各有不同。
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美股 ETF 相比台股 ETF 的優勢
美股 ETF 與台股 ETF 有什麼區別？即便都是 ETF ，但美股 ETF 有較大優勢，從以下 3 點做比較：市場規模、投資風險、管理費。
1. 市場規模大、產業配置多樣
根據 ETFGI 的數據，截至 2024 / 6 月底，全球 ETF 總規模突破 13 萬億美元，而美國 ETF 行業就佔了 9.18 萬億美元，可見美股市場的龐大規模。
相對於台股主要集中於金融和科技，美股 ETF 具有更多的選擇，無論是大、中、小公司，或是科技、醫療、房地產等不同領域。
2. 降低投資風險
美股市場因為其規模大，具有眾多產業和全球龍頭公司（包括台灣之光台積電），有些 ETF 甚至包含全球上千家企業，相對於台股市場，更能發揮 ETF 的優勢－－分散投資，降低風險。
3. 內扣費用低廉
美股 ETF 的管理費相對較低，以美股著名的ETF 為例，標普500 ETF（SPY）費用率為 0.09%，而像 VOO 甚至低至 0.03 %。
相比之下，台股 ETF 的費用率普遍較高，如0050 ETF 的費用率約為 0.45 %，長期持有下，這種費用差異也會影響投資收益。
美股 ETF 有眾多優點，但仍需注意，台灣人買賣美股所賺的價差不用繳稅，但領到的配息「在入帳前」會先被美國政府預扣 30 % 的股息稅。
因此若考量此點，比起高股息 ETF，美股成長型 ETF 會較值得投資，因為它的收益更多來自股價增長。
台灣上市的美股 ETF 推薦
台灣上市的美股 ETF 有 元大 S&P 500（00646）、永豐美國 500 大（00858）、國泰美國道瓊（00668）、富邦 NASDAQ（00662）。
以上是由台灣的投信公司發行、在台灣證券交易所掛牌的美股 ETF。
優點是追蹤美股的幾個重要指數，並且可以直接用台幣投資美國股市，不需要另外換成美金。
但缺點是相比美國上市的 ETF ，乃至於台灣的台股 ETF，費率高出不少。
| 追蹤指數 | ETF代號名稱 | 總費率 | 規模(億台幣) |
|---|---|---|---|
| S&P500 | (00646) 元大S&P500 | 0.48% | 210 |
| S&P500 | (00858) 永豐美國500大 | 0.74% | 12.7 |
| S&P500 | (IVV) iShares S&P500(美國) | 0.03% | 5,310(億美元) |
| 道瓊 | (00668) 國泰美國道瓊 | 1.02% | 4.1 |
| 道瓊 | (DIA) SPDR 道瓊工業指數(美國) | 0.16% | 357(億美元) |
| Nasdaq | (00662) 富邦NASDAQ | 0.55% | 297 |
| Nasdaq | (QQQ) Invesco Nasdaq 100(美國) | 0.20% | 2947(億美元) |
美國上市的美股 ETF 推薦
美股 ETF 推薦哪些？目前美國發行近 3000 檔ETF，占據全球交易量 4 成以上，且資產規模較大，吸引許多投資人，有以下 3 個優點：全球市場多樣性、流動性與規模大、較能分散風險。
- 「全球市場多樣性」：美股市場的 ETF 選擇多樣，上市企業遍布全球，產業涵蓋股票、債券、商品、房地產（REITs）等多種資產類別，讓投資者更靈活地配置資產。
- 「流動性與規模」：美國是全球最大的金融市場，相較於台股，美股 ETF 的流動性更高，交易成本更低，特別是一些大型ETF 如 SPY、QQQ 等，買賣方便，容易進出市場。
- 「分散風險」：美股 ETF 通常涵蓋多家公司或市場指數，如標普 500 或那斯達克 100，讓投資者在投資單一 ETF的同時也能分散風險。
以同一指數為對比，台灣的「元大 S&P 500 ETF（00646）」規模僅約 210 億台幣；而美國的「（IVV） iShares S&P 500」規模則達 5,310 億美元。
ETF 的龐大規模，意味著更能分散運營成本和風險，進而降低管理費用（00646 的費用率為 0.48 %，而 IVV 僅 0.03 %），使投資人能以更低的成本參與。
國內外美股 ETF 比較
國內外投資美股 ETF 最大的差別在於規模。
即便追蹤同一指數，但台灣的美股 ETF 規模與流動性比不上美國上市 ETF，還要額外負擔內扣的管理費用及匯率風險。
| 台灣的美股ETF | 美國的美股ETF | |
|---|---|---|
| 規模 | 較小 | 較大 |
| 管理費 | 較高 | 較低 |
| 受匯率波動影響 | 大 美元股票至台幣 ETF | 小 美元股票至美元ETF |
| 價差（資本利得）課稅 | 無 | 有，海外所得稅 |
| 股息課稅 | 有，海外所得稅 30% | 有，海外所得稅 |
| 購買方式 | 國內券商 | 國內券商複委託；海外美股券商 |
財政部：個人投資海外所得，超過 750 萬需繳稅。
財政部表示，近年來個人投資海外金融商品盛行，每一申報戶全年取得非中華民國來源所得及香港、澳門來源所得等海外所得合計數達新臺幣（下同）100萬元，且個人基本所得額合計超過750萬元者，應依所得基本稅額條例申報及繳納基本稅額。
美股 ETF 指數介紹
美股 ETF 指數有 5 個具代表性的追蹤指數．包括道瓊工業平均指數（DJIA）、那斯達克綜合指數（IXIC）、標準普爾 500 指數（SPX）、費城半導體指數（DIJA）、羅素 2000 指數（RUT）。
這 5 個追蹤指數作為投資人衡量美股市場的指標，各有不同側重與影響範圍。
美股指數介紹1. 道瓊工業平均指數(DJI)
道瓊工業指數（DJI）是歷史悠久且具公信力的美股指數，但只涵蓋 30 家績優公司，比起標普 500 等更廣泛的指數而言，樣本數過少，較難以全面代表美國股市。
| 股票名稱 | 市值（億美元） | 價格（美元） | 產業 |
|---|---|---|---|
| AAPL（Apple Inc.） | 3,447 | 228.0 | 電子科技 |
| NVDA（NVIDIA Corporation） | 3,438 | 140.1 | 電子科技 |
| MSFT（Microsoft Corporation） | 3,091 | 415.7 | 科技服務 |
| AMZN（Amazon.com, Inc.） | 2,121 | 201.7 | 零售業 |
| JPM（JP Morgan Chase & Co.） | 689 | 245.0 | 金融 |
| WMT（Walmart Inc.） | 675 | 84.0 | 零售業 |
| V（Visa Inc.） | 595 | 312.１ | 商業服務 |
| UNH（UnitedHealth Group Incorporated） | 542 | 589.6 | 健康服務 |
| HD（Home Depot, Inc.） | 407 | 410.4 | 零售業 |
| PG（Procter & Gamble Company） | 402 | 170.7 | 非耐用消費品 |
DJIA 根據股價進行加權計算，股價較高的股票對指數影響大過低股價公司，可能導致指數無法準確反映整體市場的走勢。
道瓊工業平均指數一年來上漲了 26.65 %，五年來上漲了 60.57 %。( 截至 2024/10/12 )
美股指數介紹2. 那斯達克綜合指數(IXIC)
那斯達克綜合指數（IXIC）是綜合型指數，如同台灣加權指數一樣，但追蹤那斯達克證券交易所掛牌的 3,000 多家公司，涵蓋了廣泛的高科技產業，包括電腦硬體、軟體、半導體、網路、通訊和生化科技等。
那斯達克綜合指數是全球科技股的重要指標，特別是在衡量市場趨勢和投資情緒方面。但也需注意科技相關的股票波動較大，較適合願意承受高風險的投資人。
值得一提的是，台灣的電子股與那斯達克綜合指數有很高的連動性，因為許多台灣電子公司是那斯達克上市公司的供應鏈一部分。.
| 股票名稱 | 市值（億美元） | 價格（美元） |
|---|---|---|
| AAPL（Apple Inc.） | 3,447 | 228.02 |
| NVDA（NVIDIA Corporation） | 3,438 | 140.15 |
| MSFT（Microsoft Corporation） | 3,091 | 415.76 |
| GOOG（Alphabet Inc.） | 2,155 | 176.80 |
| GOOGL（Alphabet Inc.） | 2,154 | 175.30 |
| AMZN（Amazon.com, Inc.） | 2,121 | 201.70 |
| META（Meta Platforms, Inc.） | 1,399 | 554.40 |
| TSLA（Tesla, Inc.） | 1,087 | 338.74 |
| AVGO（Broadcom Inc.） | 773 | 165.67 |
| COST（Costco Wholesale Corporation） | 407 | 919.51 |
| NFLX（Netflix, Inc.） | 362 | 847.05 |
| TMUS（T-Mobile US, Inc.） | 275 | 237.03 |
| ASML（ASML Holding N.V.） | 263 | 665.23 |
| CSCO（Cisco Systems, Inc.） | 228 | 57.31 |
| AMD（Advanced Micro Devices, Inc.） | 225 | 138.93 |
那斯達克綜合指數一年來上漲了 34.74 %，五年來上漲了 127.94 %。( 截至 2024/10/12 )
美股指數介紹3. 標準普爾（S&P）500指數 (SPX)
標普（S&P）500 指數由 500 家美國上市公司組成，涵蓋科技、金融、醫療、資訊等多個主要行業的領導企業，並能更全面地反映美國市場的整體走勢。
標普 500 指數成分股包括：蘋果（AAPL）、輝達（NVDA）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）、Meta 平台（META）、Alphabet A 類股（GOOGL）、Alphabet C 類股（GOOG）、伯克希爾哈撒韋 B 類股（BRK.B）、博通（AVGO）、特斯拉（TSLA）。
標普 500 指數篩選的條件包括市值不低於 82 億美元、連續四季保持正盈餘，並具有足夠的交易量與流通性。
採用「流通市值加權」模式，根據公司實際流通的股數和股價計算市值，市值越大的公司對指數的影響力越大，可能使中小型企業的表現被忽略。類似於道瓊工業指數（DJIA）的缺點。
標準普爾 500 指數一年來上漲了 32.73 %，五年來上漲了 96.25 %。( 截至 2024/10/12 )
美股指數介紹4. 費城半導體指數 (SOX)
費城半導體指數（SOX）由 30 家半導體相關公司組成，是觀察全球半導體產業景氣的重要指標。包含半導體從上游（GPU、IC 設計和晶圓、PCB）、中游（IC 製造、晶圓製造）、下游（IC 封裝測試、IC 模組）、到銷售市場等整個產業鏈。
由於台積電 ADR 也在費半成分股之中，並且台灣在全球半導體產業中的地位日益重要，因此許多台灣的投資人會關注費城半導體指數。
費城半導體指數一年來上漲了 50.31 %，五年來上漲了 236.02 %。( 截至 2024/10/12 )
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美股指數介紹5. 羅素 2000 指數 (RUT)
羅素 2000 指數（RUT）由 2,000 家中小型美國上市公司組成，是羅素 3000 指數的一部分。
羅素 2000 指數被廣泛認為是美國小型股市場的主要指標，並且指數涵蓋了多個行業，從金融、醫療到科技等，因此能夠提供對美國經濟更廣泛的觀察。
羅素 2000 指數也經常被用來判斷市場的風險承受度或未來走勢，因為小型企業在經濟復甦或衰退階段的反應通常較大型公司明顯。
費城半導體指數一年來上漲了 25.93 %，五年來上漲了 50.27 %。( 截至 2024/10/12 )
美股 ETF 怎麼選？
如何篩選美股 ETF ？可以依照以下 4 個常見的特徵或篩選機制進行分類：產業分類、總資產規模、年度至今的價格變動百分比、過去三個月來該 ETF 的平均每日成交量。
- 「Asset Class 產業分類」，包括股票、債券、商品、房地產（REITs）
- 「Total Assets 總資產規模」，或稱 AUM，反映該 ETF 在市場上的受歡迎程度和投資人對其的信任
- 「YTD Price Change 年度至今的價格變動百分比」，展示該 ETF 自年初至現在的表現，衡量短期趨勢
- 「Avg. Daily Share Volume (3mo) 過去三個月來該 ETF 的平均每日成交量」，反映此 ETF 的交易活躍程度和流動性
美股 ETF 推薦 & 介紹
本文根據 Total Assets（總資產規模，百萬美元）、Avg. Daily Share Volume 3mo（過去三個月來該 ETF 的平均每日成交量） 作為篩選依據，精選出目前總資產規模最大的 10 檔美股 ETF，也代表這 10 檔美股 ETF 是目前市場上穩定度、流動性、受信賴程度最好的。
目前總資產規模最大的 10 檔美股 ETF 依序如下（根據 Vetta Fi 統計，截至 2024 / 9 ）：
- SPDR 標普 500 指數 ETF（SPY）
- Vanguard 標普 500 指數 ETF（VOO）
- iShares 核心標普 500 指數 ETF（IVV）
- Vanguard 整體股市 ETF（VTI）
- Invesco 那斯達克 100 指數 ETF（QQQ）
- Vanguard FTSE 成熟市場 ETF （VEA）
- Vanguard 成長股指數（VUG）
- Vanguard 價值型 ETF（VTV）
- iShares MSCI 核心歐澳遠東 ETF（IEFA）
- iShares 美國核心綜合債券 ETF（AGG）
以下介紹總資產規模最大的前五檔美股 ETF：
- SPDR 標普 500 指數 ETF（SPY）
- Vanguard 標普 500 指數 ETF（VOO）
- iShares 核心標普 500 指數 ETF（IVV）
- Vanguard 整體股市 ETF（VTI）
- Invesco 那斯達克 100 指數 ETF（QQQ）
美股ETF推薦1. SPDR 標普 500 指數 ETF（SPY）
SPY 成立於 1993 年，追蹤標普 S&P 500 指數，是全球首個 ETF，也是全球交易量最高的ETF，投資美國市值最大的 500 間公司，如蘋果、微軟和亞馬遜等，所以能更好反應美國市場的長期發展。
產業以科技業為大宗，其次是醫療保健、非必須消費品、金融、通訊服務等。
SPY 近 5 年累計年報酬達 132.29 %。採季配息，於每年的 3 月、6 月、9 月和 12 月左右配息。
美股ETF推薦2. Vanguard 標普 500 指數 ETF（VOO）
VOO 成立於 2010 年，同樣追蹤標普 S&P 500 指數，投資美國市值最大的 500 間公司，共占美股總市值約 80%。
與 SPY 相似，但費用比率較低、每單位價格稍低，並且交易量也足夠大，適合看好美國長期發展的投資人。
VOO 近 5 年累計年報酬達 132.69 %。採季配息，於每年的 3 月、6 月、9 月和 12 月左右配息。
美股ETF推薦3. iShares 核心標普 500 指數 ETF（IVV）
IVV 同樣追蹤標普 S&P 500 指數，和 VOO 在追蹤標的、費用比率和股息再投資上幾乎沒有太大差異，兩者都非常適合長期投資者。
差別在於 IVV 的交易量稍大，資產規模更大，可能更受機構投資者青睞；VOO 則依賴 Vanguard 的品牌效應和低成本優勢，更受散戶投資者青睞。
IVV 近 5 年累計年報酬達132.75%。採季配息，於每年的 3 月、6 月、9 月和 12 月左右配息。
美股ETF推薦4. Vanguard 整體股市 ETF（VTI）
VTI 追蹤指數為「CRSP 美國整體市場指數」（CRSP US Total Market Index），涵蓋全美大中小型公司的股票，相當於投資美國整體經濟，可說是用小額投資就可以涵蓋全美市場。
VTI 的市值是全球最大，近 5 年累計年報酬達 128.34%。採季配息，於每年的 3 月、6 月、9 月和 12 月左右配息。
美股ETF推薦5. Invesco 那斯達克 100 指數 ETF（QQQ）
QQQ 追蹤那斯達克 100 指數，排除了金融類股，主要集中在科技和網際網路相關產業，因此也被稱為美國大型科技股指數，包含 Apple、Microsoft、Tesla、Google、Facebook 等等科技業巨頭公司。
QQQ 近 5 年累計年報酬達 248.7%，幾乎是前面幾檔 ETF 的 2 倍。不過須注意 QQQ 中科技股的高波動性，高報酬下隱含較高的風險，同時管理費 0.20 %，也是 ETF 中較高。
QQQ 採季配息，於每年的 3 月、6 月、9 月和 12 月左右配息。
美股ETF推薦6. Vanguard 全世界股票ETF (VT)
VT ( Vanguard 全世界股票 ETF ) 追蹤的是 FTSE Global All Cap Index，是一個全球性股票指數，涵蓋了已開發市場和新興市場的所有市值範圍，包含約 9,000 多家上市公司，分布於 47 個國家，有六成在美國。
過去 5 年的累計年化報酬率達 41.7 %，儘管相較於科技股主導的 ETF 報酬略低，但能有效分散風險。管理費僅 0.07%，屬於低費用率的選擇。
VT 配息頻率為季配息，於每年 3 月、6 月、9 月和 12 月進行 。
六大熱門美股 ETF 比較表格
| Tradingview連結 | SPY | VOO | VTI | IVV | QQQ | VT |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 資金規模(億美元) | 5,914 | 5,343 | 4,190 | 5,436 | 2,947 | 385 |
| 成立時間 | 1993 | 2010 | 2001 | 2000 | 1999 | 2008 |
| 追蹤指數 | S&P 500 Index | S&P 500 Index | CRSP US Total Market Index | S&P 500 Index | NASDAQ-100 Index | FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index |
| 追蹤市場 | 美國 | 美國 | 美國 | 美國 | 美國 | 全球 |
| 成分股檔數 | 499 | 503 | 2,459 | 503 | 101 | 9,000 左右 |
| 配息頻率 | 季配息 | 季配息 | 季配息 | 季配息 | 季配息 | 季配息 |
| 內扣費用/年 | 0.0945% | 0.03% | 0.03% | 0.03% | 0.2% | 0.07% |
美股 ETF 怎麼買？
購買美股 ETF 的方式有幾種，依照上市地區可分為「台灣上市的美股 ETF」和「海外上市的美股 ETF」。
「台灣上市的美股 ETF」可透過國內券商購買；「海外上市的美股 ETF」可分為「國內券商複委託」、「海外美股券商」，各有其優點與適合對象。
購買台灣上市的美股ETF：國內券商
國內券商可以購買台灣上市的美股 ETF ，包括 00646 元大S&P500、00858 永豐美國500大、00668 國泰美國道瓊、00662 富邦NASDAQ。
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購買海外上市的美股ETF：複委託、海外券商
美國上市的美股 ETF 則有 2 種方式：透過海外券商購買 ETF、在國內券商以「複委託」方式下單。
1、透過海外券商購買 ETF
國人常用的海外券商如 Firstrade（第一證券）、Interactive Brokers（IB，盈透證券）、嘉信證券。
海外券商的優點是交易費用相對低，甚至零手續費，更多種的投資標的、即時的交易資訊。
但缺點是需要自行處理管理戶口、出入金手續費（10～35美元）、電匯費用（單次 1,000 ~ 2,000 台幣）等。
2、在國內以「複委託」方式下單
若不放心把錢放在海外券商，投資人也可以複委託台灣券商代為服務，並可以設定定期定額。
複委託的優點是可以根據自己的投資需求選擇適合的投資平台；若有任何問題都可以馬上向券商反應，政府監管單位負責監督，讓交易獲得保障。
不過複委託的手續費較高，本土券商可選擇的海外標的也有限。
美股 ETF 推薦常見問題
美股 ETF 推薦哪些？(美國上市)
美股 ETF 推薦總資產規模最大的前五檔美股 ETF：SPDR 標普 500 指數 ETF（SPY）、Vanguard 標普 500 指數 ETF（VOO）、iShares 核心標普 500 指數 ETF（IVV）、Vanguard 整體股市 ETF（VTI）、Invesco 那斯達克 100 指數 ETF（QQQ）。
另外，Vanguard 全世界股票 ETF（VT）是一個全球性 ETF，包含約 9000 多家上市公司，分布於 47 個國家，有六成在美國。
美股 ETF 推薦哪些？(台灣上市)
台灣上市的美股 ETF，包含 元大 S&P 500（00646）、永豐美國 500 大（00858）、國泰美國道瓊（00668）、富邦 NASDAQ（00662）。
