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00912 中信臺灣智慧 50 ETF 十月配息 0.66 元，創下成立以來新高。那麼 00912 是什麼？為什麼追蹤指數規則可以變？成分股有哪些？配息月份是幾月？
00912最新配息：0.66元。10/16最後買進，10/17除息，11/12發放股息
00912 中信臺灣智慧 50 ETF 10 月配息 0.66 元，最後買進日是 10 月 16 日，除息日是 10 月 17 日，配息發放日是 11 月 12 日。
- 每股配息：0.66 元
- 最後買進日：2024/10/16
- 除息日：2024/10/17
- 股息發放日：2024/11/12
00912 目前沒有收益平準金，為了保障既有投資人的權利，避免因為增加在外流通股數而配發金額減少，因此會於除息日前暫停初級市場申購。
00912 配息月份為1、4、7、10月(共4次)
00912 為季配息 ETF，一年會配息 4 次，配息月份為 1、4、7、10 月。
00912 最近一次的除息日是 10/17，配息發放日則在 11 月 12 日，配息為 0.66 元。
00912 是什麼？
中國信託臺灣智慧 50 ETF（00912）由中國信託投信所發行，為國內首檔納入 5 種投資因子的 Smart Beta ETF，會依據市場狀況調整個股權重，捕捉優勢企業，提升投資績效。
00912 追蹤「特選臺灣上市上櫃智慧 50 指數」，比起常見的市值型 ETF、高股息 ETF，00912 納入「規模、價值、品質、成長、動能」等 5 種因子作為選股機制，並透過調整關注因子，創造出更具彈性的獲利模式。
例如在市場下修時，00912 會減少納入因子，僅關注「規模、價值、品質」等 3 項，著重獲利能力及穩定性。
| 中信臺灣智慧 50 ETF（00912）基金小檔案 | |
| 成立日期 | 2022/06/29 |
| 追蹤指數 | 特選臺灣上市上櫃智慧 50 指數 |
| 成分股檔數 | 50 檔 |
| 發行價格 | 新台幣 15 元 |
| 最新股價(12/12) | 19.33 |
| 經理費／年 | 20 億以下（含）：0.4% 20 億～50 億（含）：0.35% 50 億以上：0.3% |
| 保管費／年 | 0.04% |
| 風險收益等級 | RR4 |
| 基金保管機構 | 彰化銀行 |
| 收益分配 | 季配息（1、4、7、10月除息） |
Smart Beta 是什麼？
Smart Beta 是一種介於主動操作型與被動追蹤型之間的資產管理方式，相較於傳統被動型 ETF，Smart Beta 更積極地追求高於市場的表現，但同時會將基金經理人的主動操作轉為規則化的選股因子。
常見的選股因子包含：價值、品質、規模、低波動等等。
而 00912 就包含「規模、價值、品質、成長、動能」等 5 種因子，涵義如下：
- 規模：掌握股價、獲利雙動能趨勢
- 價值：著重獲利能力及穩定性
- 品質：尋找價值受低估個股
- 成長：加碼較高營收成長的企業
- 動能：追求規模溢酬
00912 成分股有哪些？
00912 的主要成分股包括：台積電（2330）、聯發科（2454）、鈊象電（3293）、長榮（2603）、萬海（2615）、富邦金（2881）、瑞昱（2379）、鴻海（2317）、凱基金（2883）、大立光（3008）。
其中，台積電（2330）為權重最高的成分股，佔比超過 31%。
00912 在面對市場重大變化時，會動態調整指數的篩選規則，因此成分股可能出現較大變動。
| 股票名稱 | 權重 | 產業別 |
|---|---|---|
| 台積電（2330） | 31.49% | 半導體 |
| 聯發科（2454） | 6.40% | 半導體 |
| 鈊象電（3293） | 4.81% | 文化創意 |
| 長榮（2603） | 4.24% | 航運業 |
| 萬海（2615） | 3.87% | 航運業 |
| 富邦金（2881） | 3.55% | 金融保險 |
| 瑞昱（2379） | 3.51% | 半導體 |
| 鴻海（2317） | 2.89% | 其他電子 |
| 凱基金（2883） | 2.50% | 金融保險 |
| 大立光（3008） | 2.44% | 光電 |
00912 成分股選股邏輯
00912 追蹤「特選臺灣上市上櫃智慧 50 指數」，指數由 50 檔上市櫃股票組成，透過 5 大因子：規模、價值、成長、品質及動能因子的選股邏輯進行加減碼，提升臺灣權值股組合的長期績效表現。
每年 4 次（1、4、7、10 月）進行成分股定期審核，每次定期審核後選取固定的成分股檔數 50 檔。
| 00912 中信臺灣智慧 50 ETF 成分股篩選規則 | ||
| 步驟一：流動性檢視 | 從上市櫃普通股股票中，選取： （1）近 12 月成交金額排名前 20% （2）近 12 個月自由流通週轉率至少 8 個月達 3% | |
| 步驟二：成分股排序 | 依成分股市值由大到小進行排序，篩選出前 50 名 | |
| 步驟三：五大投資因子之權重加減碼 | 成長（加碼較高營收成長的企業） | 成長指標：累積合併營收成長率（YOY%） |
| 規模（掌握股價、獲利雙動能趨勢） | 絕對價格動能：最近 6 個月還原股價報酬率 相對價格動能：收盤價／過去一年最高價 獲利成長動能：稅後淨利年成長／稅後淨利年成長標準差 | |
| 品質（尋找價值受低估個股） | 本益比：每股盈餘／收盤價 營運現金負債比：營運現金流量／流動負債 | |
| 價值（著重獲利能力及穩定性） | 資產獲利能力：營業毛利／資產總額 毛利率：營業毛利／營業收入淨額 營益率：營業利益／營業收入淨額 | |
| 動能（追求規模溢酬） | 規模指標：最近一個月平均市值 | |
| 成分股依據上述之投資因子，分別由高到低排名，再透過相對中位數之強弱給予權重加減碼 | ||
| 步驟四：成分股權重計算 | 成分股權重＝自由流通市值權重 ± 五大投資因子調整權重 | |
00912 成分股產業別
00912 目前佔比最大的產業別為「半導體業」，將近一半比例，第二及第三名分別為金融保險業（20.41%）、航運業（8.03%）。
| 排名 | 產業別 | 佔比 |
|---|---|---|
| 1 | 半導體業 | 43.25% |
| 2 | 金融保險 | 20.41% |
| 3 | 航運業 | 8.03% |
| 4 | 文化創意業 | 4.82% |
| 5 | 電腦及週邊設備業 | 4.59% |
| 6 | 通信網路業 | 3.92% |
| 7 | 其他電子業 | 2.99% |
| 8 | 電子零組件業 | 2.93% |
| 9 | 光電業 | 2.79% |
| 10 | 貿易百貨 | 1.41% |
00912 配息多少？
00912 已連 2 年發放股利，2024 年 12 月配息未定，最近一次配息是 10 月，配息 0.66 元。
00912 目前 2024 年合計配息 1.38 元，年殖利率 6.75%。
2023 年合計配息 0.87 元，年殖利率 5.86%。
| 配息月份 | 配息 (元) | 除息日 | 發放日 | 當期含息報酬率 (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2024.12 | – | – | – | – |
| 2024.09 | 0.66 | 2024/10/17 | 2024/11/12 | -2.36% |
| 2024.06 | 0.25 | 2024/07/16 | 2024/08/09 | 21.45% |
| 2024.03 | 0.23 | 2024/04/18 | 2024/05/15 | 15.82% |
| 2023.12 | 0.24 | 2024/01/17 | 2024/02/21 | 3.36% |
| 2023.09 | 0.20 | 2023/10/19 | 2023/11/14 | -5.13% |
| 2023.06 | 0.18 | 2023/07/18 | 2023/08/11 | 10.12% |
| 2023.03 | 0.29 | 2023/04/21 | 2023/05/18 | 2.81% |
| 2022.12 | 0.20 | 2023/01/17 | 2023/02/20 | 18.78% |
| 2022.09 | 0.20 | 2022/10/19 | 2022/11/21 | -17.73% |
00912 淨值和折溢價
00912 一周淨值如下表。
00912 最大折價都在 0.6% 左右，而最大溢價為 3.02%，發生在除息日前（2024/10/16）。提醒投資人關注配息金額的同時，也須注意折溢價。
| 日期 | 市價 | 淨值 | 折溢價 | 折溢價% |
|---|---|---|---|---|
| 2024/12/12 | 19.33 | 19.39 | -0.06 | -0.31 |
| 2024/12/11 | 19.20 | 19.23 | -0.03 | -0.16 |
| 2024/12/10 | 19.30 | 19.37 | -0.07 | -0.36 |
| 2024/12/09 | 19.41 | 19.51 | -0.10 | -0.51 |
| 2024/12/06 | 19.33 | 19.38 | -0.05 | -0.26 |
| 2024/12/05 | 19.36 | 19.44 | -0.08 | -0.41 |
| 2024/12/04 | 19.31 | 19.43 | -0.12 | -0.62 |
00912 規模多少？
00912 目前資產規模為 15.14 億元，受益人數為 1.25 萬人(2024/12/12)。
00912 保管銀行是哪間？
00912 保管銀行為彰化銀行，發行者為中國信託投信。
若想避免收取股息時被扣取匯費，可以選擇交割銀行是彰化銀行的證券去購買 00912，例如彰化銀行證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以去群益投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，可以在變更時確認清楚。
00912 管理費
00912 經理費、保管費、手續費、交易稅、匯費如下：
- 經理費：20 億以下(含)：0.4%
- 保管費：每年 0.035 %
- 手續費：每次進出 0.1425 %
- 交易稅：每次進出 0.1 %
- 季配息，故股利匯費為 40 元
00912 常見問題
