一文看完0050配息、成分股、定期定額!和5檔熱門ETF比較

0050 是台灣最早、知名度最高的 ETF,本文將介紹最詳細的 0050 檔案,讓投資人一口氣掌握股價、配息、殖利率、淨值等,以及 0050 定期定額的購買方式,加上全面比較 5 檔 ETF(006208、0056、00878、00692、00922)!

0050 是台灣最早、知名度最高的 ETF,本文將介紹最詳細的 0050 檔案,讓投資人一口氣掌握股價、配息、殖利率、淨值等,以及 0050 定期定額的購買方式,加上全面比較 5 檔 ETF(006208、0056、00878、00692、00922)!

0050 配息(2024)

元大台灣 50(0050) ETF 2024 下半年 7 月配息為每股 1.0 元,需在 7/15 前買進才能參加配息,除息日為 7/16,股息會到 8/9 發放。(根據元大投信官網公告

元大台灣 50(0050)配息金額整理(2024 / H1):

  • 每股配息金額:1.0 元
  • 最後買進日:2024 年 7 月 15 日
  • 除息日:2024 年 7 月 16 日
  • 股息發放日:2024 年 8 月 9 日

此次配息後,0050 下一次的配息(2024 / H2)時間會在 2025 年 1 月左右。

元大台灣 50(0050) ETF 2024 上半年 7 月配息為每股 1.0 元,需在 7/15 前買進才能參加配息,除息日為 7/16,股息會到 8/9 發放。(根據元大投信官網公告)

元大台灣 50(0050)每股配息金額:1.0 元,最後買進日:2024 年 7 月 15 日,除息日:2024 年 7 月 16 日,股息發放日:2024 年 8 月 9 日。
元大台灣 50(0050 )是半年配 ETF,本次為 2024 年 H1 配息,2024 年 H2 配息會在  2025 年 1 月

0050 配息月份?0050 配息幾次?

0050 配息月份是 1、7 月,是半年配 ETF,0050 一年配息次數共 2 次。

0050 在 2024 上半年每股配發 1 元現金股利,除息日是 7/16,發放日是 8/9,下次配息是 2025 年 1 月。

0050 在 2023 上半年同時間每股配發 1.9 元現金股利,除息日是 7/18,發放日是 8/11。

0050 配息時間表、除息日程

0050 7 月 16 日除息,股息發放日為 8 月 9 日。 0050 目前採取半年配,今年 2 次配息,合計配息 4 元。

除權息年度現金股利(元)殖利率(%)
股利除息日發放日除息前股價填息天數
2024 H11.0002024/07/162024/08/09196.701
2023 H23.0002024/01/172024/02/21131.6533.72
2023 H11.9002023/07/182023/08/11132.0087
2022 H22.6002023/01/302023/03/07118.1013.73
2022 H11.8002022/07/182022/08/19115.504
2021 H23.2002022/01/212022/03/04149.102.38
2021 H10.3502021/07/212021/08/24137.202
2021 – 2024 年 0050 配息時間表,資料來源:股市爆料同學會

0050 ETF(台灣50)是什麼?0050 基本資料介紹

元大台灣 50(0050) 追蹤「台灣 50 指數」,此指數包含臺灣市值最大的前 50 大企業股票,相當於一次投資台灣最大的 50 檔股票,例如台積電、鴻海、聯發科、台達電、富邦金等等。

💡 0050追蹤的幾乎都是權值股也就是「市值較大」「在台灣加權股價指數權重較高」的股票。因此0050與大盤績效高度相關,這類績效貼著大盤走的ETF稱為市值型ETF,如熟知的0050、006208。

投資 0050 的優點在於:

  1. 輕鬆投資大企業:一次投資多家大型企業,例如台積電、鴻海、金控股等,降低時間精力和風險。
  2. 反映大盤走勢:自 2003 年成立以來,0050 的走勢與台灣加權指數高度相關,呈上升趨勢。
  3. 成分動態調整:該基金的持股每年調整 4 次,確保持續追蹤臺灣市值最大的前 50 大企業。

0050 是台灣成立最久、最具代表性、也是目前全台灣規模較大的 ETF 之一,適合想分散投資台灣市場,看好台灣企業長期成長,且不想深入研究個股的投資人

💡 延伸閱讀>權值股除了台積電還有哪些?台積電漲跌 1 元會影響大盤幾點?

0050 股價?0050 一張多少錢?

0050 在 11 月份的平均股價約為 194.56 元,因此購買一張(1000股) 0050 約為 194,560 元。

0050 在 10 月份的平均股價約為 192.57 元,因此購買一張(1000股)0050 約為 192,566 元。

股價可能會在短期內影響買入或定期定額的成本,但投資 0050 這類市值型 ETF 的投資人應該較在意整體市場或產業的長期增長潛力,而非短期股價波動。

日期市價
2024/11/14191.0
2024/11/13192.75
2024/11/12194.0
2024/11/11199.1
2024/11/08199.0
2024/11/07197.45
2024/11/06195.2
2024/11/05193.65
2024/11/04192.95
2024/11/01190.5
0050 11 月股價

0050 成分股

0050 的成分股為臺灣市值前五十大公司,前十大成分股佔比依序為:台積電(2330)鴻海(2317)聯發科(2454)廣達(2382)台達電(2308)富邦金(2881)國泰金(2882)中信金(2891)聯電(2303)日月光投控(3711)。(根據元大投信公開資料說明,截至 2024 年 12 月 3 日。)

0050 十二月成分股

0050 十二月成分股

股票名稱 權重 產業別
台積電(2330) 56.52% 半導體
鴻海(2317) 5.42% 其他電子
聯發科(2454) 4.38% 半導體
台達電(2308) 1.93% 電子零組件
廣達(2382) 1.86% 電腦及週邊設備
富邦金(2881) 1.68% 金融保險
中信金(2891) 1.44% 金融保險
國泰金(2882) 1.42% 金融保險
日月光投控(3711) 1.21% 半導體
聯電(2303) 1.20% 半導體

須注意,0050 持倉最大的是台積電(2330),已近六成,整體績效與台積電走勢密不可分,目前可能較缺少分散風險的效果。

0050 追蹤指數與另一檔市值型 ETF 006208 完全相同,兩者前十大成分股也相同,僅有權重有稍許變化。

💡 推薦你看>006208 11月最新配息、成分股!與0050差在哪?

0050 產業分布

0050 ETF 產業分布以半導體業為最多,占比超過 6 成,接著依序是金融保險、電腦及週邊設備業、其他電子業、電子零組件業,以科技類股為主。也可以反映出目前台灣整體市場的趨勢。

排名產業佔比
1半導體業65.66%
2金融保險10.98%
3電腦及週邊設備業5.78%
4其他電子業5.63%
5電子零組件業2.94%
6通信網路業2.41%
7塑膠工業1.16%
8食品工業0.92%
9鋼鐵工業0.58%
10光電業0.51%
0050 產業分布(2024/11/15)

0050 年化報酬率

0050 年化報酬率如下:

  • 1年(年化報酬率)52.42%
  • 2年(年化報酬率)36.14%
  • 3年(年化報酬率)14.31%
  • 5年(年化報酬率)19.47%
  • 10年(年化報酬率)14.66%

近一年(年化報酬率)52.42%,也就是投入 100 萬資金,年底可以賺 52.42 萬元。

0050 保管銀行

0050 的保管銀行為中國信託商業銀行發行者為元大投信

若要節省 0050 股息收入的跨行匯款手續費,就可以選擇交割銀行是中信銀行的證券去購買 0050,例如中國信託證券

如果不想要再另外開一個證券帳戶的話,也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。

以 0050 為例,可以去元大投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」,就可以變更股息領取帳戶。

這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」,若是當次變更只會影響到下一次,要在變更時確認清楚。

0050 管理費

0050 內扣費用包含管理費、保管費、手續費與交易稅如下:

  • 管理費:每年 0.32 %
  • 保管費:每年 0.035 %
  • 手續費:每次進出 0.1425 %
  • 交易稅:每次進出 0.1 %

另一個市值型 ETF 006208 管理費為 0.15%,則僅為 0050 的一半。因此若想要投資台灣前五十大企業又想省內扣費用,可以選擇 006208。

0050 ETF 現金股利與殖利率

0050 於 2024 年 1 月的殖利率為 2.28%,7 月的殖利率為 0.51%,全年年殖利率為 2.44%。

0050 於 2024 年的均價為 164.18 元,年股利 4.0 元。已經連續 19 年發放現金股利,合計 50.90 元。

年度 除息日 除息前股價 現金股利(元) 殖利率(%) 均價 年股利(元) 年殖利率(%)
2024 2024/07/16 196.7 1.00 0.51 164.18 4.00 2.44
2024 2024/01/17 131.65 3.00 2.28
2023 2023/07/18 132 1.90 1.44 125.05 4.50 3.60
2023 2023/01/30 118.1 2.60 2.20
2022 2022/07/18 115.5 1.80 1.56 132.30 5.00 3.78
2022 2022/01/21 149.1 3.20 2.15
2021 2021/07/21 137.2 0.35 0.26 140.10 3.40 2.43
2021 2021/01/22 143 3.05 2.13
2020 2020/07/21 97.05 0.70 0.72 94.60 3.60 3.81
2020 2020/01/31 92.15 2.90 3.15

0050 淨值&折溢價

0050 11 月淨值如下表,如想查詢更詳細的 0050 折溢價可至股市爆料同學會查詢。

日期市價淨值折溢價折溢價%
2024/11/14191.00191.41-0.41-0.21
2024/11/13192.75192.290.46+0.24
2024/11/12194.00193.630.37+0.19
2024/11/11199.10198.930.17+0.09
2024/11/08199.00199.35-0.35-0.18
2024/11/07197.45196.760.69+0.35
2024/11/06195.20195.53-0.33-0.17
2024/11/05193.65194.28-0.63-0.32
2024/11/04192.95193.00-0.05-0.03
2024/11/01190.50190.500.000.00
0050 ETF 11 月淨值一覽

0050 怎麼買

0050 是 ETF,交易方式與股票相同。首先要開立自己的「證券帳戶」和「銀行交割帳戶」,通過開戶審核之後才能向買賣股票一樣買賣 0050。

證券戶是透過證券商開立的證券帳戶,用來放置股票或 ETF。

銀行戶是用來放置買賣股票所需的資金,買入、賣出都是約定從此帳戶扣款和收款。

若買賣 ETF 後交割帳戶沒有足夠資金支付,很可能面臨法律問題!因此交割帳戶相當重要。

完成前述的開戶手續後,可至網路交易平台、基金公司等下單購買 0050。一般會使用股票 APP 或電腦連動證券帳戶,較為方便。

現在許多「股票 APP」(例如:籌碼 K 線XQ富果)都有支援下單 ETF 功能,配合券商各有不同。

ETF 下單方式跟一般股票相同,可以整張、零股交易,只要在代號處輸入 0050,選擇想買進 / 賣出的股數,送出委託單,即可等待成交回報。

也有股票 APP 主打「試算功能」,雖然不能下單,但是有各項計算器可以供投資人掌握預期回報,例如 ETF 存股計畫

💡 股票 APP 怎麼選?10 款免費股票 APP、證券 APP 推薦及比較(最新)

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0050 定期定額?一次買一張?

目前以定期定額購買 0050 為主流方式,原因可歸類成以下 4 點:資金投入壓力較小、平均購入成本、培養投資習慣、操作簡單。

0050 定期定額:資金投入壓力小

定期定額購入 0050 ,資金投入的壓力較小。

以 0050 目前股價(11/15)來說,一股價格 191.85 元,一張是 191,850 元,將近二十萬。

以上班族來說,每月投入 5,000 元的話,要將近 40 個月,也就是三年時間才能存夠錢購買。

因此更多人會選擇用「零股交易、定期定額」的方式來買 0050。

即使手頭資金不多,也能從現在開始參與市場,逐步累積持有的 0050 單位數。

盡早發揮市值型 ETF 的優點,享受複利的威力,靠 0050 的增值與股利累積財富,適合資金有限但想長期投資的投資人

0050 定期定額:平均購入成本

定期定額購入 0050 ,可以平均每次購入的成本。

ETF 如股票一樣會有價格波動,定期定額每次買在不同的價格,在高點時買進的單位數少,低點時買進的單位數多

透過定期定額「平均成本法」的優勢,可以平滑掉短期的市場波動。適合擔心短期價格波動的投資人。

0050 定期定額:培養投資習慣

定期定額購入 0050 ,主動降低因市場波動而產生的情緒,進而培養投資習慣。

因為投資金額是分批投入,即使短期內市場下跌,相對於一次購買,對整體資產影響也較小。

適合易因股價波動而影響情緒、放棄原先投資策略的投資人

0050 定期定額:操作簡單

定期定額購入 0050 ,只要在下單軟體上設置好即可,操作簡單,免去看盤。

許多市面上的看盤軟體或券商 APP 都有定期定額的功能,並且可以自動因應價格調整購買股數,投資人設置好預算、交割帳戶即可。

不需要經常關注股市表現,只需按期投入,適合沒時間看盤或不熟悉市場的投資人

💡 延伸閱讀>定期定額優缺點?適合哪些股票、ETF?

0050 與其他市值型 ETF 比較

股市百科為投資人整理了市值型 ETF 之間的比較,包括 0050、006208、00922、00692。並且加碼比較 0050 與高股息 ETF,包括 0056、00878 的比較!

0050 追蹤台灣市值前 50 大企業,與大盤(台灣加權指數)類似。這類與市場趨勢相關的 ETF 稱為「市值型 ETF」

0050 vs 006208

元大台灣 50 ETF (0050)與富邦台 50 (006208) 追蹤指數都是「臺灣 50 指數」,差異在於三點:1. 006208 股價低了近一半;2. 006208 內扣費用率較低;3. 006208 規模較小

006208、0050 股價成長。
富邦台 50 (006208) 與元大台灣 50 ETF (0050) 追蹤指數完全相同,差異在於三點:股價、費用率、規模。

1. 股價:006208 的股價較 0050 低了將近一半

這是因為 006208 比 0050 還要晚推出,而且發行時發行價格是 30 元,比 0050 當時的股價 49.5 還低。

所以在兩者追蹤相同指數的情況下,006208 的股價就大約是 0050 的 6 折左右。

換言之,投入相同金額,006208 能買到更多股數。

但股價低,只代表能買的股數比較多,假設兩者的成分股比例一樣,買到的成分股數量也會一樣,實際價值並無差異

投資 100 萬在 0050,相當於會買到 60 萬元的台積電 + 5 萬元的鴻海 + …。

而花 100 萬去買 006208,也會等於買到 60 萬元的台積電 + 5 萬元的鴻海 + …。

因此,股價低看似划算,但實際價值並無差異。

若考慮「配息 x 股數」配息的獲利,也相差不多。

因為兩者配息頻率相同,皆為一年配息兩次,本次 0050 的配息是 1.8 元,006208 的配息是 0.9 元,正好是一倍的差距,跟股價是 0050 的 6 折相抵銷,整體配息收益在相同比例的持股下差距不大。

2. 費用率:006208 經理費用是 0050 的一半

006208 的經理費是 0.15%,0050 的經理費用是 0.32%。但對於投入金額較小的投資人差距不大。

3. 規模:0050 約是 006208 的三倍

0050 的規模達到 4146.8 億元,約是 006208 的三倍,如果真的相當重視流通性,可以選擇 0050。

但以證交所統計的 10 月定期定額交易戶數來說,兩者增長人數已相當接近,皆在 26 萬人左右。

元大台灣 50 ETF(0050)富邦台灣釆吉 50 基金(006208)
追蹤指數臺灣 50 指數臺灣 50 指數
費用率經理費:0.32 %
保管費:0.035 %
經理費:0.15 %(較低)
保管費:0.035 %
發行時間2003/06/252012/06/22
規模4,167(較大)1,571 億
受益人數73.88 萬人(較多)51.37 萬人
11/15 收盤價 191.85 元112.3 元(較低)
持股數量5050
前十大持股佔比約 77.75 %
台積電最多( 57% )
約 77.66 %
台積電最多( 57.02% )
配息有,半年配,7、1 月有,半年配,7、11 月
官網連結點此點此
0050 和 006208 詳細比較表格

💡 更詳細的 006208 資訊>006208 11 月最新配息 0.90 元!與 00878、00922 差在哪?

00692 vs 0050

富邦公司治理(00692) 和 0050 皆為半年配的市值型 ETF,差異主要在於三點:追蹤指數不同00692 成分股較分散00 692 股價較低

00692、 0050 同樣納入市值、績效、公司治理評鑑高的企業,但成分股數量為 100 檔,更為分散,並將財務指標ESG 也納入選股考量,重視長期發展。

另外 00692 股價較低,約是 0050 的四分之一。

元大台灣 50 ETF(0050)富邦公司治理(00692)
追蹤指數臺灣 50 指數臺灣公司治理 100 指數
費用率經理費:0.32 %
保管費:0.035 %
經理費:0.15 %(較低)
保管費:0.035 %
發行時間2003/06/252017/05/04
11/15 收盤價 191.85 元45.0 元(較低)
規模4,167 億(較大)308.81 億
受益人數73.88 萬人(較多)10 萬人
持股數量50100(較分散)
前十大持股佔比約 77.75 %
台積電最多( 57% )
73.06 %
台積電最多( 51% )
配息有,半年配,7、1 月有,半年配,7、11 月
官網連結點此點此
0050 和 00692 詳細比較表格

💡 更詳細的 00692 資訊>00692 配息、成分股一覽 | 與 006208、0050 比較

0050 vs 00922

國泰台灣領袖 50 ETF(00922)與 0050 同為市值型 ETF,且前十大成分股與 0050 重疊性相當高,差別在於追蹤指數以及價格

00922 追蹤指數為「MSCI 台灣領袖 50 精選指數」,特色是依市值大小做為原始權重,並且重視 ESG 評分。

尚未入手 0050,或認為 0050 價格過高的投資人,可以考慮國泰台灣領袖 50 ETF(00922)。

元大台灣 50 ETF(0050)國泰台灣領袖 50(00922)
追蹤指數臺灣 50 指數MSCI 台灣領袖 50 精選指數
費用率經理費:0.32 %
保管費:0.035 %
經理費:0.20 %(較低)
保管費:0.035 %
發行時間2003/06/252023/03/27
規模4,167(較大)184.99 億
受益人數73.88 萬人(較多)10.66 萬人
11/15 收盤價191.85 元21.41 元(較低)
持股數量5050
前十大持股佔比約 77.75%
台積電最多( 57% )
約 59.1%
台積電最多(31.47%)
配息半年配,7、1 月(較多)
2024/7 配息 1 元
2024/1 配息 3 元
半年配,2、9 月
2024/9 配息 1 元
2024/2 配息0.38 元
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0050 和 00922 詳細比較表格

💡 更詳細的 00922 資訊>00922配息幾次?可以買嗎?00922配息時間表、成分股較

0050、006208、00692、00922 ETF  相對績效:1 年。006208:49.1 %。0050:47.3%。00692:38.2%。00922:32.7%

0056 vs 0050

0056 是元大推出的高股息 ETF,追蹤的指數是「台灣高股息指數」。

0056 成分股總共有 50 檔,皆是從 台灣 50 指數與台灣中型 100 指數共 150 檔股票中挑選成分股。

高股息 ETF 指的就是那些殖利率高,能穩定配出股利的 ETF,但並不等同高報酬或高收益
代號/年份2024上半年2023年2022年2021年2020年2019年
元大台灣50(0050)39.96%28.67%-22.83%21.77%31.63%32.97%
元大高股息(0056)14.02%57.97%-18.36%19.36%8.78%29.61%
0050 和 0056 每年報酬率比較表格
  • 2023 年 AI 股大漲,0056 表現優於 0050

2023 年因人工智慧(AI)的熱潮帶動股市屢創新高,然而由於 AI 股多為高股息電子股,帶動了 0056 的表現,使其整體年化報酬率超越 0050。

  • 2024 年 AI 熱潮擴及大型權值股,0050 表現逆襲

2024 年,AI 風潮使得台積電(2330)鴻海(2317)聯發科(2454)等龍頭企業接連上漲,使 0050 上半年表現優於 0056。

若投資人想追求穩定配息收入,較適合高配息的 0056;若投資人目標是長期資本成長,則 0050 更適合。

元大台灣 50 ETF(0050)元大台灣高股息(0056)
追蹤指數臺灣 50 指數臺灣高股息指數
費用率經理費:0.32 %
保管費:0.035 %
經理費:0.30 %
保管費:0.035 %
發行時間2003/06/252007/12/13
規模4,167(較大)3,408 億
受益人數73.88 萬人120.46 萬人(較多)
11/15 收盤價191.85 元37.14 元
持股數量5050
前十大持股佔比約 77.75 %
台積電最多( 57% )
約 33%
華碩最多(3.74%)
配息半年配,7、1 月
2024/7 配息 1 元
2024/1 配息 3 元
季配,1、4、7、10 月。
2024/10 配息 1.07 元
2024/7 配息 1.07 元
2024/4 配息 0.79 元
2024/1 配息 0.7 元
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💡 更詳細的 0056 資訊>0056 配息 1.07 元!0056 除息日、配息日、最後買進日總整理

0050 vs 00878

0050 和 00878 差異主要在於三點:ETF 類型配息金額和頻率殖利率

國泰永續高股息(00878)追蹤的是「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,屬於高股息 ETF。

高股息 ETF 特點是殖利率高,能穩定配出較高股利,較適合已擁有一定資產,追求穩定現金流的投資人。

元大台灣 50 ETF(0050)國泰永續高股息(00878)
追蹤指數臺灣 50 指數MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數
費用率經理費:0.32 %
保管費:0.035 %
經理費:0.30 %
保管費:0.035 %
發行時間2003/06/252020/07/10
規模4,167 億(較大)3366.87 億
受益人數73.88 萬144.9 萬(較多)
前十大持股佔比約 77.75 %
台積電最多( 57% )
約 40.84 %
聯發科最多( 5.15% )
配息半年配,7、1 月季配,2、5、8、11 月
歷年殖利率(%)2024 至今:2.44%
2024/1:2.28%
2024/7:0.51%
2024 至今:6.34(較高)
2024/8:2.38 %
2024/5:2.16 %
2024/2:1.78 %
2023:6.42%
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💡 高股息 ETF 介紹> 高股息 ETF 有哪些?優缺點?和市值型該選哪一個?

小資族月存 0050 教學影片

0050 ETF 常見問題

0050 配息多少?

元大台灣 50(0050) ETF 2024 下半年 7 月配息每股 1.0 元,需在 7/15 前買進才能參加配息,除息日為 7/16,股息會到 8/9 發放。

0050 成分股?

0050 的成分股為臺灣市值前五十大公司,前十大成分股佔比依序為:台積電(2330)鴻海(2317)聯發科(2454)廣達(2382)台達電(2308)富邦金(2881)國泰金(2882)中信金(2891)聯電(2303)日月光投控(3711)。(根據元大投信公開資料說明,截至 2024 年 11 月 15 日。)

0050 股價買一張多少?

0050 在 11 月份的平均股價約為 194.56 元,因此購買一張(1000股) 0050 約為 194,560 元。

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Allen Li

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專注以簡單明瞭的方式傳遞投資知識,致力提供價值內容,讓股市新手也能掌握市場資訊。

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