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群益優選非投等債（00953B）是目前規模最大的非投資等級債 ETF！市場預期川普政府將使通膨復燃，部分資金轉而投向風險較高、利差較高的非投等債券。那麼 00953B 是什麼？配息多少？殖利率如何？
00953B 最新配息、除息日
群益優選收益非投等債 ETF（00953B）2025 年 1 月配息 0.07 元，2025/1/7 是最後買進日，2025/1/8 是除息日，2025/2/7 是配息發放日。
00937B 為月配息債券 ETF，此次配息 0.07 元，等於一張可獲得 70 元股息。
如果想要參加 00953B 配息，記得要在除息日前一天（2025/1/7）買進，才可以領的到配息喔！
00953B 配息殖利率
00953B 是月月配 ETF，每月配息 1 次，一年配息 12 次。
首次除息是 2024 年 11 月，配息 0.07 元，殖利率約 8%。
00953B 上一次（12 月）除息日是 2024/12/6，配息發放日是 2024/12/27，同樣配息 0.07 元。
00953B 2024 年共配息 0.14 元，以除息日股價計算，殖利率應在 1.35%-1.38% 之間。
| 除權息月份 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | ||||
| 股利 | 除息日 | 發放日 | 除息前股價 | 填息天數 | ||
| 2025 M1 | 0.07 | 2025/1/8 | 2025/02/07 | – | – | – |
| 2024 M12 | 0.07 | 2024/12/06 | 2024/12/27 | 10.36 | – | 1.38 |
| 2024 M11 | 0.07 | 2024/11/07 | 2024/11/13 | 10.18 | 5 | |
00953B 是什麼？
群益優選收益非投等債 ETF（00953B）是由群益投信推出的債券型 ETF，成分債鎖定成熟國家、美元計價的債券資產，配息頻率為月月配。
00953B 追蹤「ICE 1-5 年 BB-B 級成熟市場信用優息美元非投資等級債券指數」，透過「信用因子加權」，將信評佳、違約疑慮相對較低的成分券比重拉高，以達到較高平均票面利率，同時較低的波動度。
| 00953B 群益優選非投等債 ETF | |
| 追蹤指數 | ICE 1-5年 BB-B 級成熟市場信用優息美元非投資等級債券指數 |
| 成立日期 | 2024/08/12 |
| 發行價格 | 新台幣 10 元 |
| 最近股價 | 10.21 元 |
| 配息頻率 | 月配息 |
| 是否有收益平準金 | 是 |
| 經理費 | 300 億以下(含)：0.35% 300 億以上： 0.3% |
| 保管費 | 30 億以下(含)：0.12% 30 億 ~ 200 億(含)： 0.08% 200 億以上：0.06% |
| 保管銀行 | 中國信託銀行 |
| 風險等級 | RR3 |
| 基金檔案 | 基金DM、公開說明書、簡式公開說明書 |
00953B 規模多少？
00953B 目前資產規模為 147.8 億元，受益人數為 2.85 萬人(2024/12/19)。
00953B 淨值、折溢價
00953B 一周淨值如下表。
| 日期 | 市價 | 淨值 | 折溢價% |
|---|---|---|---|
| 2024/12/19 | 10.24 | 10.23 | +0.10 |
| 2024/12/18 | 10.25 | 10.19 | +0.57 |
| 2024/12/17 | 10.25 | 10.23 | +0.24 |
| 2024/12/16 | 10.24 | 10.23 | +0.06 |
| 2024/12/13 | 10.25 | 10.23 | +0.22 |
| 2024/12/12 | 10.26 | 10.24 | +0.24 |
| 2024/12/11 | 10.24 | 10.23 | +0.08 |
00953B 今年以來最大折價不超過 0.6%，最大溢價也在 1% 內，折溢價情況較輕微。
提醒投資人關注配息金額的同時，也須注意折溢價。
00957B 更詳細的股價、淨值、殖利率等資料可至股市爆料同學會查詢。
00953B 保管銀行是哪間？
00953B 群益優選非投等債的保管銀行為中國信託商業銀行。
若是想要節省 00953B 股息收入的跨行匯款手續費，就可以選擇交割銀行是中國信託銀行的證券去購買 00953B，例如中國信託證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶，以 00953B 為例，可以去群益投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，可以在變更時確認清楚。
00953B 內扣管理費
00953B 的內扣費用合計為 0.43%，詳細經理費、保管費、手續費與交易稅如下：
- 經理費：
- 300 億以下(含)：0.35%
- 300 億以上： 0.3%
- 保管費：每年 0.035 %
- 30 億以下(含)：0.12%
- 30 億 ~ 200 億(含)： 0.08%
- 200 億以上：0.06%
- 手續費：每次進出 0.1425 %
- 交易稅：每次進出 0.1 %
00953B 成分股有哪些？
00953B 成分債包括：美國泰尼特健保公司 (THC 6 1/4 02/01/27)、美國伊蘭科動物保健公司 (ELAN 4.9 08/28/28)、美國希倫布蘭德工業公司 (HI 6 1/4 02/15/29)、加拿大 Emera 電力整合型服務供應商 (EMACN 6 3/4 06/15/2076)、美國賀寶芙融資公司 (HLF 12 1/4 04/15/29)、美國南加州愛迪生電力公司 (EIX 8 1/8 06/15/53)、美國 GEO 懲教集團 (GEO 8 5/8 04/15/29)、美國沃博聯零售藥店 (WBA 8 1/8 08/15/29)、美國航空集團 (AAL 8 1/2 05/15/29)、美國包爾包裝公司 (BALL 6 7/8 03/15/28)。
- 成分債中出現的詞彙（如 THC）表示公司名稱或代碼（泰尼特健保公司）
- 數字（如 10 3/8）代表票面利率（10.375%）
- 日期（如 05/01/28）代表債券的到期日。
| 排序 | 發行公司 | 名稱 | 市值 (萬美元) | 比例 (%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 美國泰尼特健保公司 | THC 6 1/4 02/01/27 | 460.0 | 1.42 |
| 2 | 美國伊蘭科動物保健公司 | ELAN 4.9 08/28/28 | 397.5 | 1.23 |
| 3 | 美國希倫布蘭德工業公司 | HI 6 1/4 02/15/29 | 382.3 | 1.18 |
| 4 | 加拿大 Emera 電力整合型服務供應商 | EMACN 6 3/4 06/15/2076 | 376.1 | 1.16 |
| 5 | 美國賀寶芙融資公司 | HLF 12 1/4 04/15/29 | 374.6 | 1.16 |
| 6 | 美國南加州愛迪生電力公司 | EIX 8 1/8 06/15/53 | 361.2 | 1.12 |
| 7 | 美國 GEO 懲教集團 | GEO 8 5/8 04/15/29 | 358.1 | 1.11 |
| 8 | 美國沃博聯零售藥店 | WBA 8 1/8 08/15/29 | 350.8 | 1.09 |
| 9 | 美國航空集團 | AAL 8 1/2 05/15/29 | 343.6 | 1.06 |
| 10 | 美國包爾包裝公司 | BALL 6 7/8 03/15/28 | 340.2 | 1.05 |
00953B 成分債信用評級
00953B 目前聚焦在 BB-B 的範圍內的非投等債，優點是能提供較高的票息收益；經濟好轉或發行公司的業績改善時，其價格可能增值；存續期間相對較短。
缺點則是相較於 BBB 以上等級較不穩定，違約風險相對較高。
| 信評 | 權重 (%) |
|---|---|
| AAA | 0.00 |
| AA | 0.00 |
| A | 0.00 |
| BBB | 5.38 |
| 非投資等級 | 93.82 |
| 無信用評等 | 0.61 |
| 持債比 | 99.81 |
00953B 成分債國家分布
00953B 從全球成熟市場篩選債券，國家分布以美國為主，近八成比例。
其次包含加拿大、英國、法國以及其他亞洲國家，以下為 00953B 詳細的國家分布。
| 國別 | 比例% |
|---|---|
| 美國 | 79.56 |
| 加拿大 | 7.04 |
| 英國 | 5.98 |
| 法國 | 1.50 |
| 澳洲 | 1.42 |
| 日本 | 1.18 |
| 奧地利 | 0.91 |
| 德國 | 0.80 |
| 馬爾他 | 0.71 |
| 波多黎各 | 0.28 |
| 挪威 | 0.23 |
| 荷蘭 | 0.09 |
| 義大利 | 0.09 |
00953B 追蹤指數
00953B 追蹤指數是「ICE 1-5 年 BB-B 級成熟市場信用優息美元非投資等級債券指數」，篩選成分股邏輯如下：
- 流通在外面額為 5 億美元(含)以上
- 票面利率原則大於等於 6% 之企業所發行公司債
- 剩餘到期年限介於 1-5 年
- 平均信評介於 BB+~B-
- 信用因子加權：依債券信評與信用利差調整權重
- 剔除 AT1 與 CoCo 券種、100% 曝險於成熟國家
- 單一發行人上限 1%
- 單一產業上限 10%
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00953B 怎麼買？
00953B 怎麼買？債券型 ETF 與其他 ETF 相同，投資人可透過券商交易（例如：使用券商 APP 下單等方式）。
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其他債券 ETF 推薦介紹
債券 ETF 是什麼？
債券 ETF 追蹤標的為外國公債、公司債等指數，代號最後一碼為「B」。
債券 ETF 類似於股票 ETF ，也是持有一籃子的債券，只是改為追蹤特定「債券市場」指數的表現。其中有分為是政府發行的債券，或是公司發行。
債券 ETF 可以買嗎？推薦哪些？
投資債券 ETF 時，需要注意發行方是否有能力按時支付利息和償還本金，否則很可能會倒債。投資人若擔心倒債，可選擇美國公債或是投資等級的公司債。
債券 ETF 推薦如下：
- 2023 年底上市，如今已擁有大量受益人數的公司債 ETF，如(00937B)群益 ESG 投等債 20+、(00933B) 國泰 10Y+ 金融債
- 兩檔發行已超過 5 年的投資等級公司債 ETF，如 (00720B) 元大投資級公司債、(00772B) 中信高評級公司債
- 受益人數、淨值規模前兩大的美債 20 年期 ETF，如 (00679B) 元大美債20年、(00687B) 國泰 20 年美債。
00953B 常見問題
00953B 配息多少？
群益優選收益非投等債 ETF（00953B）2025 年 1 月配息 0.07 元，2025/1/7 是最後買進日，2025/1/8 是除息日，2025/2/7 是配息發放日。
00937B 為月配息債券 ETF，此次配息 0.07 元，等於一張可獲得 70 元股息。
如果想要參加 00953B 配息，記得要在除息日前一天（2025/1/7）買進，才可以領的到配息喔！
00953B 規模多大？
00953B 追蹤「ICE 1-5 年 BB-B 級成熟市場信用優息美元非投資等級債券」指數，目前資產規模為 147.8 億元，受益人數為 2.85 萬人(2024/12/19)。
是目前規模最大的非投資等級債ETF。
