文章大綱
00918 主打「優選股利+高填息」，並且近三月報酬率比 00940、00919、00929 等人氣高息 ETF 更高。那麼 00918 可以買嗎？本文將完整介紹 00918 配息月份、淨值、殖利率、成分股等相關資訊，讓投資人一文掌握。
00918 配息、除息日？
大華優利高填息 30（00918） 2024 年 12 月配息 0.84 元，最後買進日是 12 月 18 日，除息日是 12 月 19 日，配息發放日是 2025 年 1 月 13 日。
如果想要參加 00918 配息，記得要在除息日前一天（12/18）買進，才可以領的到配息喔！
2024 年截至目前 00918 共配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。
00918 配息月份？配息幾次？
00918 是季配型 ETF，配息月份是 3、6、9、12 月，配息次數共 4 次。
00918 最近一次（12 月）除息日是 2024/12/19，配息發放日是 2025 /1/13，配息 0.84 元。
2024 年截至目前共配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。
| 00918 配息月份、除息日 | ||
| 每單位配息金額 | 除息日 | 配息發放日 |
| 0.84 | 2024/12/19 | 2025/1/13 |
| 0.78 | 2024/09/19 | 2024/10/15 |
| 0.8 | 2024/06/19 | 2024/07/15 |
| 0.7 | 2024/03/18 | 2024/04/15 |
| 0.67 | 2023/12/18 | 2024/01/12 |
| 0.75 | 2023/09/18 | 2023/10/17 |
| 0.2 | 2023/06/16 | 2023/07/14 |
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00918 介紹
大華優利高填息 30（00918） 是季配型高股息 ETF，追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」，不同於其他的高股息 ETF，是臺灣第一檔強調「高填息」的 ETF。
00918 之所以強調高填息，是因為假如沒有填息，投資人即便領到股利，但實際上只是拿回投資本金，未有真實的獲利；有填息，投資人才算是真正獲得了股息報酬。
因此投資人除了觀察投資標的的殖利率，能否持續填息也是長期投資中值得注意的指標。
00918 目前市值規模約 439 億，受益人數約 17 萬人，在高股息 ETF 中屬中等偏前的水準。
00918 配息、殖利率
00918 2024 年配息 4 次，配息金額平均在 0.76 元，殖利率平均在 3 % 左右。
2024 年截至目前累計配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。
| 除權息年度 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 股利 | 除息日 | 發放日 | 除息前股價 | 填息天數 | ||
| 2024 Q4 | 0.840 | 2024/12/19 | 2025/01/13 | 24.10 | – | 12.95 |
| 2024 Q3 | 0.780 | 2024/09/19 | 2024/10/15 | 24.29 | 20 | |
| 2024 Q2 | 0.800 | 2024/06/19 | 2024/07/15 | 26.12 | – | |
| 2024 Q1 | 0.700 | 2024/03/18 | 2024/04/15 | 23.56 | 3 | |
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00918 成分股
00918 成分股佔比依序為：長榮(2603)、中信金(2891)、華碩(2357)、兆豐金(2886)、廣達(2382)、長榮航(2618)、聯電(2303)、 凱基金(006208)、聯詠(3034)、緯創(3231)。（ 截至 2024 年 12 月 20 日）
00918 單一成分股比重有上限 8% 的規範，受單一個股影響較小，風險較分散。
投資人仍須注意，00918 的前 10 大成分股中，有 5 檔成分股與 AI PC、伺服器與半導體主題相關，包括華碩(2357)、廣達(2382)、聯電(2303)、可成(2474)、聯詠(3034)。
同時 00918 最大成分股長榮(2603)屬於景氣循環股，股價波動較大，投資人可密切關注其動向。
| 股票名稱 | 產業 | 權重(%) |
|---|---|---|
| 長榮 | 航運業 | 8.21 |
| 中信金 | 金融保險 | 6.69 |
| 華碩 | 電腦及週邊設備 | 6.52 |
| 兆豐金 | 金融保險 | 6.36 |
| 廣達 | 電腦及週邊設備 | 5.02 |
| 長榮航 | 航運業 | 4.93 |
| 聯電 | 半導體 | 4.6 |
| 凱基金 | 金融保險 | 4.55 |
| 聯詠 | 電子業 | 4.5 |
| 緯創 | 電子業 | 4.08 |
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00918 成分股產業分布比重
00918 產業比重前三名分別是「電腦及週邊設備業」、「半導體業」、「金融保險」。
00918 除了參與 AI 科技產業的快速發展，美國聯準會「降息」也可能會為金融保險業帶來利多。
| 排名 | 產業 | 佔比 |
|---|---|---|
| 1 | 電腦及週邊設備業 | 22.93% |
| 2 | 半導體業 | 19.95% |
| 3 | 金融保險 | 16.65% |
| 4 | 航運業 | 12.63% |
| 5 | 其他電子業 | 7.11% |
| 6 | 水泥工業 | 4.26% |
| 7 | 電子通路業 | 2.84% |
| 8 | 電子零組件業 | 2.76% |
| 9 | 光電業 | 2.29% |
| 10 | 化學工業 | 2.25% |
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00918 追蹤指數
00918 追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」指數，以下為指數篩選公司的條件：以臺灣上市櫃市值前 150 大股票為母體，經流動性及財務指標篩選後，依股利率篩選合格股票，再以完成填息次數比率擇優篩選 30 檔股票。
00918 成分股選股邏輯
00918 成分股篩選標準如下表。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 指數母體 | 臺灣證券交易所上市與中華民國證券櫃檯買賣中心上櫃普通股 |
| 採樣範圍 | 指數母體中發行市值前 150 大之股票 |
| 流動性篩選 | 滿足以下任一條件視為通過流動性篩選： |
| 1. 最近 12 個日曆月成交金額總額前 20% 股票 | |
| 2. 最近 12 個日曆月中，至少有 8 個月自由流通週轉率達 3% | |
| 指標篩選 | 最近 4 季營業利益總和為正數 |
| 排序方式 | 依照「股利率」遞減排序，前 33% 股票為合格股票 |
| 股利率計算方式 | 最近 4 季每股盈餘總和 × 過去 3 年現金股利平均發放率 / 審核資料截止日股價 |
| 成分股選取 | 檢視合格股票最近至多 15 次除息資料，依完成填息的次數比率遞減排序，選取前 30 檔為成分股 |
00918 每年 2 次進行成分股定期審核，為 6、12 月。定期審核後選取固定的成分股檔數為 30 檔。
00918 股價與淨值
00918 今年至日最低淨值為 21.04 (2024/01/17)，最高淨值為 26.06。
| 日期 | 市價 | 淨值 | 折溢價% |
|---|---|---|---|
| 2024/11/20 | 24.38 | 24.27 | +0.45 |
| 2024/11/19 | 24.35 | 24.29 | +0.25 |
| 2024/11/18 | 24.18 | 24.09 | +0.37 |
| 2024/11/15 | 24.30 | 24.22 | +0.33 |
| 2024/11/14 | 24.27 | 24.24 | +0.12 |
| 2024/11/13 | 24.39 | 24.40 | -0.04 |
| 2024/11/12 | 24.24 | 24.21 | +0.12 |
00918 更詳細的股價、淨值、殖利率等資料可至股市爆料同學會查詢。
00918 可以買嗎？優缺點一覽
00918 優點包括：成分股比重限制、配息能力強、殖利率高等等。缺點則可能是成分股股價波動較大，投資於單一產業比重高。
00918 優點
1. 成分股設有 8 % 的權重限制，可以減少、避免因單一產業、公司股價波動對其整體的影響。
2. 2024 年單季現金殖利率都有約 3 %的表現，平均配息在 0.7 元以上。
3. 每年審核調整 2 次成分股，及時反映市場變化，且避免頻繁換股所帶來的額外成本。
00918 缺點
1. 00918 成分股雖有比重限制，但聯詠、長榮等景氣循環股仍可能帶來較大的股價波動。
2. 投資於科技產業（半導體、電腦及週邊設備）佔比高，受單一產業的景氣循環影響較大
00918 vs 00919 比較
從規模、現金配息、股價、殖利率 等項目來比較 大華優利高殖息30(00918) 和 00919。
- 規模部分，00919 優於 00918，幾乎是 00918 的七倍以上。
- 現金配息部分，00918 優於 00919。2024 年至今兩者皆發放三次，00918 配息總額是 2.28 元；00919 配息總額是 2.08 元。
- 股價成長 00918 略優於 00919。兩者發行價皆為 15 元，00918 今日股價為 24.33，00919 股價為 23.43。
- 殖利率部分，兩者 2023 年殖利率都在 7% 左右，2024 年則是 00918 優於 00919。
| 00918 大華優利高殖息30 | 00919 群益台灣精選高息 | |
|---|---|---|
| 追蹤指數 | 特選台灣優利高殖息 30 指數 | 台灣精選高息指數 |
| 成立日期 | 2022/11/15 | 2022/10/13 |
| 資產規模 | 340 億 | 2,433 億（較大） |
| 管理費率 | 0.35% | 0.30%（較便宜） |
| 保管費率 | 0.04% | 0.04% |
| 除息月份 | 3、6、9、12 月 | 3、6、9、12 月 |
| 2024 年現金股利合計 | 2.28 元 | 2.08 元 |
| 年殖利率 | 9.25%（較高） | 8.11 |
| 11/21收盤價 | 24.33 | 23.43（較低） |
00918 怎麼買？
00918 怎麼買？與其他 ETF 相同，投資人可透過券商交易（例如：使用券商 APP 下單等方式）。
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00918 保管銀行、經管費用
00918 保管銀行為臺灣企銀，發行者為大華銀證券。
若想避免收取股息時被扣取匯費，可以選擇交割銀行是臺灣企銀的證券去購買 00918，例如臺灣企銀證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，可以填寫「受益人資料變更申請書」，就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，可以在變更時確認清楚。
00918 內扣管理費
00918 的經理費、保管費、手續費與交易稅如下：
- 經理費：0.35 %
- 保管費：0.35 %
- 手續費：每次進出 0.1425 %
- 交易稅：每次進出 0.1 %
00918 常見問題
