文章大綱
富邦公司治理（00692）是什麼？10 月份含息報酬率比 006208、0050 還高！本文將介紹 00692 配息資訊、成分股、保管銀行、殖利率等詳細資訊，並與其他市值型 ETF 如 0050、006208 進行獨家比較。
00692 最新配息
00692 富邦公司治理 ETF 下半年 H2 配息為每股 0.60 元，需在 11/17 前買進才能參加配息，除息日為 11/18，股息會到 12/12 發放。（根據富邦投信官網公告）
00692 富邦公司治理 配息金額整理（2024/H2）：
- 每股配息金額：0.60 元
- 最後買進日：2024 年 11 月 17 日
- 除息日：2024 年 11 月 18 日
- 股息發放日：2024 年 12 月 12 日
此次配息後，00692 下一次的配息時間會在 2025 年 7 月左右。
00692 配息月份？配息幾次？
00692 配息月份是 7、11 月，是半年配 ETF，配息次數共 2 次。
00692 2024 下半年配息時間：除息日是 11/18，發放日是 12/12，每股配發 0.60 元現金股利。
00692 2024 上半年每股配發 0.415 元現金股利，除息日是 7/16，發放日是 8/9。
00692 2024配息時間表、除息日
00692 2024 配息時間表、殖利率如下。
| 殖利率(%) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 股利 | 除息日 | 發放日 | 除息前股價 | 填息天數 | ||
| 2024 H2 | 0.600 | 2024/11/18 | 2024/12/12 | – | – | – |
| 2024 H1 | 0.415 | 2024/07/16 | 2024/08/09 | 46.27 | 77 | |
| 2023 H2 | 1.062 | 2023/11/16 | 2023/12/12 | 32.54 | 30 | 5.51 |
| 2023 H1 | 0.732 | 2023/07/18 | 2023/08/11 | 33.32 | – | |
| 2022 H2 | 0.550 | 2022/11/16 | 2022/12/19 | 28.33 | 12 | 7.18 |
| 2022 H1 | 1.483 | 2022/07/18 | 2022/08/18 | 29.72 | 19 | |
00692 是什麼？
富邦公司治理（00692） 是一檔專注於追蹤「臺灣公司治理 100 指數」的市值型 ETF，涵蓋了台灣「公司治理評鑑」結果前 20% 的股票，並將高風險的企業排除，降低整體投資風險。
什麼是「公司治理評鑑」？公司治理評鑑包含 4 個構面： 「維護股東權益及平等對待股東」、「強化董事會結構與運作」、「提升資訊透明度」、「推動永續發展」，由台灣證交所和櫃買中心共同委託證基會辦理，類似於鑑別上市櫃公司的 ESG 表現。
在公司治理評鑑獲得高分的公司，通常有較好的經營績效和財務表現。
💡什麼是ESG？
ESG包括E（Environmental 環境）、S（Social 社會）、G（Governance 公司治理）。
高ESG評分的企業通常會更加注重環境污染、提升員工福利、並加強公司治理，降低潛在的經營風險；此外ESG受到投資機構青睞，甚至在政府法律與政策得到支持。
投資 00692 的優點在於：
- 投資優質企業：可低手續費投資多家公司治理評鑑高的企業，例如台積電、鴻海、金控股等。
- 反映大盤走勢：00692 的走勢與台灣加權指數高度相關，並納入權值股，呈上升趨勢。
- 內扣費用低：00692 的成分股每年只調整一次，且內扣費用合計僅 0.185%。
00692 適合偏好 ESG，同時與大盤報酬貼近的投資人，但較不適合想穩定領取配息，或是想避免單一成分股或產業波動大的投資人。
💡 延伸閱讀＞什麼是權值股？台灣加權指數是什麼？權值股一定好嗎？
00692 成分股
00692 的成分股為台灣「公司治理評鑑」結果前 20% 的股票，前十大成分股佔比依序為：台積電（2330）、鴻海（2317）、聯發科（2454）、廣達（2382）、富邦金（2881）、台達電（2308）、國泰金（2882）、中華電（2412）、中信金（2891）、日月光投控（3711）。（根據富邦投信公開資料說明，截至 2024 年 11 月 11 日。）
| 標的名稱 | 權重(%) | 季權重增減(%) |
|---|---|---|
| 台積電 | 51.50 | +2.20 |
| 鴻海 | 5.50 | +0.75 |
| 聯發科 | 3.74 | +0.08 |
| 廣達 | 2.31 | +0.34 |
| 富邦金 | 2.31 | +0.03 |
| 台達電 | 1.89 | -0.16 |
| 國泰金 | 1.86 | +0.05 |
| 中華電 | 1.74 | -0.19 |
| 中信金 | 1.32 | -0.07 |
| 日月光投控 | 1.25 | -0.05 |
須注意，00692 持倉最大的是台積電（2330），已超過五成，整體績效與台積電走勢密不可分，目前可能較缺少分散風險的效果。
2024 年 7 月的 00692 成分股調整更新，包括大亞（1609）、裕隆（2201）、森崴能源（6806）等 29 檔股票。
00692 產業分布
00692 ETF 產業分布以半導體業為最多，占比逼近 6 成，接著依序是金融保險、電腦及週邊設備業、其他電子業、通信網路業，以科技類股為主。
00692 前十大投資產業如下表：
| 排名 | 產業 | 佔比 |
| 1 | 半導體業 | 57.78% |
| 2 | 金融保險 | 12.86% |
| 3 | 電腦及週邊設備業 | 6.59% |
| 4 | 其他電子業 | 5.98% |
| 5 | 通信網路業 | 3.43% |
| 6 | 電子零組件業 | 3.16% |
| 7 | 航運業 | 1.57% |
| 8 | 塑膠工業 | 1% |
| 9 | 油電燃氣業 | 0.93% |
| 10 | 汽車工業 | 0.87% |
💡 其他半導體為主的 ETF＞ 00891配息月份、成分股完整資訊！附半導體ETF比較
💡 金融股真的穩定嗎？＞ 金融股推薦｜2024股利、EPS、討論度最高的金融股
00692 追蹤指數 & 選股邏輯
00692 追蹤「臺灣公司治理 100 指數」，以公司治理評鑑結果前 20% 作為成分股主要篩選條件，並加入流動性、財務指標等條件篩選 100 檔成分股，每年 7 月僅進行 1 次成分股調整。
00692 也追求「最小追蹤誤差」，也就是盡量確保「基金報酬率」和「臺灣公司治理 100 指數的報酬率」達到最小的差距。
00692 殖利率
00692 2024 年現金股利上半年為 0.415 元，單次殖利率為 0.89%。
現金殖利率指的是「公司一股可以配多少現金給你」，在除權息完（除息日）之後會直接匯到你的銀行帳戶（配息發放日）。
- 2023 年現金股利合計為 1.79 元，年均殖利率為 5.43 %
- 2022 年現金股利合計為 2.03 元，年均殖利率為 6.99 %
- 2021 年現金股利合計為 1.80 元，年均殖利率為 4.90 %
- 2020 年現金股利合計為 0.84 元，年均殖利率為 3.13 %
可以看到 00692 年均殖利率在 5% 左右，而 0050、006208 年均殖利率在 3%～4% 左右，00692 殖利率較高。
雖然 00692 殖利率沒有非常高（00919 接近 10%），但市值型 ETF 主打的特色並非高殖利率，而是與大盤連動的長期成長趨勢。
💡 延伸閱讀＞ 殖利率是什麼？公式怎麼算？2024年高殖利率股票排行！
00692 年化報酬率
00692 年化報酬率如下（資料來源）：
- 1 月 5.79 %
- 6 月 21.04 %
- 1 年：52.66 %
- 2 年：97.10 %
- 3 年：54.31 %
- 5 年：147.09 %
- 成立以來：217.65 %
年化報酬率是以複利的角度去計算，以「一年」為單位，計算出你的投資報酬率。可以自己進行計算，也可以使用其他投資 APP 進行試算，如 ETF 存股計畫。
假如投入 10,000 元，可以分別算出：
- 一個月的報酬：
5.79% 年化報酬率換算成一個月的收益約為 5.69 % ÷12 = 0.483 %（不考慮複利效應）
因此，10,000 元在一個月後的收益約為：10,000×(1+0.00483)=10,048 元 - 一年的報酬：
若年化報酬率是 52.66 %，則一年後收益為：10,000×(1+0.5266)=15,266 元
可以看出年化報酬率是根據一段時間的績效表現，並以此推測未來成效，所以還是要注意波動性和長期計畫。
00692 保管銀行
00692 的保管銀行為華南商業銀行，發行者為富邦投信。
若要節省 00692 股息收入的跨行匯款手續費，就可以選擇交割銀行是華南商業銀行的證券去購買 00692，例如華南永昌證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。
以 00692 為例，可以去富邦投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，要在變更時確認清楚。
00692 內扣費用
006208 內扣費用包含經理費、保管費、手續費與交易稅如下：
- 經理費：每年 0.15 %
- 保管費：每年 0.035 %
- 手續費：每次進出 0.1425 %
- 交易稅：每次進出 0.1 %
00692、0050、006208 比較
00692 和 0050、006208 皆為半年配的市值型 ETF，差異主要在於三點：追蹤指數、成分股、股價。
| 富邦公司治理 (00692) | 富邦台灣釆吉 50 基金 (006208) | 元大台灣 50 ETF (0050) | |
| 追蹤指數 | 臺灣公司治理 100 指數 | 臺灣 50 指數 | 臺灣 50 指數 |
| 費用率 | 經理費：0.15 % 保管費：0.035 % | 經理費：0.15 % 保管費：0.035 % | 經理費：0.32 %（較高） 保管費：0.035 % |
| 發行時間 | 2017/05/04 | 2012/06/22 | 2003/06/25 |
| 規模 | 308.81 億 | 1,571 億 | 4,167 億（較大） |
| 受益人數 | 10 萬人 | 51.37 萬人 | 73.88 萬人（較多） |
| 持股數量 | 100（較多） | 50 | 50 |
| 前十大持股佔比 | 73.06 % 台積電最多( 51% ) | 約 77.66 % 台積電最多( 57% ) | 約 77.75 % 台積電最多( 57% ) |
| 配息 | 有，半年配，7、11 月 | 有，半年配，7、11 月 | 有，半年配，7、1 月 |
| 官網連結 | 點此 | 點此 | 點此 |
差異1.追蹤指數
富邦公司治理（00692）追蹤的是「臺灣公司治理 100 指數」，投資台灣公司治理評鑑結果前 20% 的上市上櫃公司股票，並加入流動性及財務指標進行二次篩選。
元大台灣 50 ETF (0050) 和富邦台灣釆吉 50 基金 (006208) 追蹤的指數皆為「臺灣 50 指數」，追蹤總市值最大的前 50 名公司。
00692 與 0050、006208 三者同為市值型 ETF，但 00692 成分股數量為 100 檔，更為分散，並將財務指標與 ESG 也納入選股考量，重視長期發展。
差異2.成分股
三者前十大成分股有 9 檔股票是重複的。唯一不同的是：
- 00692 包含 中華電（2412）
- 0050、006208 包含 聯電（2303）
並且 00692 成分股為 100 檔，前十大持股佔比 73.06 %，其中以台積電最多( 51% )。
因此 00692 相較於 0050、006208，同樣納入市值、績效、公司治理評鑑高的企業，但 00692 成分股分布較分散，含積量也較低。
差異3.股價與內扣費用
00692 在三者之中股價最低，約是 0050 的四分之一。
- 近半年來股價最高點（2024 / 7 / 11）
- 00692 收盤價為 47.55
- 006208 收盤價為 118.9
- 0050 收盤價為 202.75
- 近半年來股價最低點（2024 / 8 / 5）
- 00692 收盤價為 37.77
- 006208 收盤價為 93.70
- 0050 收盤價為 158.75
內扣費用部分，00692、006208 經理費用更低，為 0.15%，約為 0050 管理費的一半。
規模部分，如果真的相當重視流通性，可以選擇 0050 ，規模幾乎是 00692 的十四倍。
006208 和 0050、00878 的詳細比較可參考 006208 介紹
💡 高股息 ETF 介紹＞ 高股息 ETF 有哪些？優缺點？和市值型該選哪一個？
006208 常見問題
00692配息多少？配息月份？
00692 富邦公司治理 是半年配 ETF，配息月份是 7、11 月，配息 2 次。
2024 下半年 H2 配息為每股 0.60 元，最後買進日：2024 年 11 月 17 日。除息日：2024 年 11 月 18 日。股息發放日：2024 年 12 月 12 日
此次配息後，00692 下一次的配息時間會在 2025 年 7 月左右。
00692成分股有哪些？和006208差別？
00692、006208差別？
一、00692 與 006208 前十大成分股重複 9 檔，00692 包含中華電（2412），006208 包含聯電（2303）。
二、00692 股價約為 006208 的一半，內扣費用相同。
三、兩者皆為半年配，配息月份相同。
四、00692 今年至今報酬率 34.82%，配息 1.15 元。006208今年至今報酬率 41.87%，配息 1.683 元。
