文章大綱
富邦公司治理(00692)是什麼?10 月份含息報酬率比 006208、0050 還高!本文將介紹 00692 配息資訊、成分股、保管銀行、殖利率等詳細資訊,並與其他市值型 ETF 如 0050、006208 進行獨家比較。
00692 最新配息
00692 富邦公司治理 ETF 下半年 H2 配息為每股 0.60 元,需在 11/17 前買進才能參加配息,除息日為 11/18,股息會到 12/12 發放。(根據富邦投信官網公告)
00692 富邦公司治理 配息金額整理(2024/H2):
- 每股配息金額:0.60 元
- 最後買進日:2024 年 11 月 17 日
- 除息日:2024 年 11 月 18 日
- 股息發放日:2024 年 12 月 12 日
此次配息後,00692 下一次的配息時間會在 2025 年 7 月左右。
00692 配息月份?配息幾次?
00692 配息月份是 7、11 月,是半年配 ETF,配息次數共 2 次。
00692 2024 下半年配息時間:除息日是 11/18,發放日是 12/12,每股配發 0.60 元現金股利。
00692 2024 上半年每股配發 0.415 元現金股利,除息日是 7/16,發放日是 8/9。
00692 2024配息時間表、除息日
00692 2024 配息時間表、殖利率如下。
殖利率(%) | ||||||
---|---|---|---|---|---|---|
股利 | 除息日 | 發放日 | 除息前股價 | 填息天數 | ||
2024 H2 | 0.600 | 2024/11/18 | 2024/12/12 | – | – | – |
2024 H1 | 0.415 | 2024/07/16 | 2024/08/09 | 46.27 | 77 | |
2023 H2 | 1.062 | 2023/11/16 | 2023/12/12 | 32.54 | 30 | 5.51 |
2023 H1 | 0.732 | 2023/07/18 | 2023/08/11 | 33.32 | – | |
2022 H2 | 0.550 | 2022/11/16 | 2022/12/19 | 28.33 | 12 | 7.18 |
2022 H1 | 1.483 | 2022/07/18 | 2022/08/18 | 29.72 | 19 |
00692 是什麼?
富邦公司治理(00692) 是一檔專注於追蹤「臺灣公司治理 100 指數」的市值型 ETF,涵蓋了台灣「公司治理評鑑」結果前 20% 的股票,並將高風險的企業排除,降低整體投資風險。
什麼是「公司治理評鑑」?公司治理評鑑包含 4 個構面: 「維護股東權益及平等對待股東」、「強化董事會結構與運作」、「提升資訊透明度」、「推動永續發展」,由台灣證交所和櫃買中心共同委託證基會辦理,類似於鑑別上市櫃公司的 ESG 表現。
在公司治理評鑑獲得高分的公司,通常有較好的經營績效和財務表現。
💡什麼是ESG?
ESG包括E(Environmental 環境)、S(Social 社會)、G(Governance 公司治理)。
高ESG評分的企業通常會更加注重環境污染、提升員工福利、並加強公司治理,降低潛在的經營風險;此外ESG受到投資機構青睞,甚至在政府法律與政策得到支持。
投資 00692 的優點在於:
- 投資優質企業:可低手續費投資多家公司治理評鑑高的企業,例如台積電、鴻海、金控股等。
- 反映大盤走勢:00692 的走勢與台灣加權指數高度相關,並納入權值股,呈上升趨勢。
- 內扣費用低:00692 的成分股每年只調整一次,且內扣費用合計僅 0.185%。
00692 適合偏好 ESG,同時與大盤報酬貼近的投資人,但較不適合想穩定領取配息,或是想避免單一成分股或產業波動大的投資人。
💡 延伸閱讀>什麼是權值股?台灣加權指數是什麼?權值股一定好嗎?
00692 成分股
00692 的成分股為台灣「公司治理評鑑」結果前 20% 的股票,前十大成分股佔比依序為:台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)、廣達(2382)、富邦金(2881)、台達電(2308)、國泰金(2882)、中華電(2412)、中信金(2891)、日月光投控(3711)。(根據富邦投信公開資料說明,截至 2024 年 11 月 11 日。)
標的名稱 | 權重(%) | 季權重增減(%) |
---|---|---|
台積電 | 51.50 | +2.20 |
鴻海 | 5.50 | +0.75 |
聯發科 | 3.74 | +0.08 |
廣達 | 2.31 | +0.34 |
富邦金 | 2.31 | +0.03 |
台達電 | 1.89 | -0.16 |
國泰金 | 1.86 | +0.05 |
中華電 | 1.74 | -0.19 |
中信金 | 1.32 | -0.07 |
日月光投控 | 1.25 | -0.05 |
須注意,00692 持倉最大的是台積電(2330),已超過五成,整體績效與台積電走勢密不可分,目前可能較缺少分散風險的效果。
2024 年 7 月的 00692 成分股調整更新,包括大亞(1609)、裕隆(2201)、森崴能源(6806)等 29 檔股票。
00692 產業分布
00692 ETF 產業分布以半導體業為最多,占比逼近 6 成,接著依序是金融保險、電腦及週邊設備業、其他電子業、通信網路業,以科技類股為主。
00692 前十大投資產業如下表:
排名 | 產業 | 佔比 |
1 | 半導體業 | 57.78% |
2 | 金融保險 | 12.86% |
3 | 電腦及週邊設備業 | 6.59% |
4 | 其他電子業 | 5.98% |
5 | 通信網路業 | 3.43% |
6 | 電子零組件業 | 3.16% |
7 | 航運業 | 1.57% |
8 | 塑膠工業 | 1% |
9 | 油電燃氣業 | 0.93% |
10 | 汽車工業 | 0.87% |
💡 其他半導體為主的 ETF> 00891配息月份、成分股完整資訊!附半導體ETF比較
💡 金融股真的穩定嗎?> 金融股推薦|2024股利、EPS、討論度最高的金融股
00692 追蹤指數 & 選股邏輯
00692 追蹤「臺灣公司治理 100 指數」,以公司治理評鑑結果前 20% 作為成分股主要篩選條件,並加入流動性、財務指標等條件篩選 100 檔成分股,每年 7 月僅進行 1 次成分股調整。
00692 也追求「最小追蹤誤差」,也就是盡量確保「基金報酬率」和「臺灣公司治理 100 指數的報酬率」達到最小的差距。
00692 殖利率
00692 2024 年現金股利上半年為 0.415 元,單次殖利率為 0.89%。
現金殖利率指的是「公司一股可以配多少現金給你」,在除權息完(除息日)之後會直接匯到你的銀行帳戶(配息發放日)。
- 2023 年現金股利合計為 1.79 元,年均殖利率為 5.43 %
- 2022 年現金股利合計為 2.03 元,年均殖利率為 6.99 %
- 2021 年現金股利合計為 1.80 元,年均殖利率為 4.90 %
- 2020 年現金股利合計為 0.84 元,年均殖利率為 3.13 %
可以看到 00692 年均殖利率在 5% 左右,而 0050、006208 年均殖利率在 3%~4% 左右,00692 殖利率較高。
雖然 00692 殖利率沒有非常高(00919 接近 10%),但市值型 ETF 主打的特色並非高殖利率,而是與大盤連動的長期成長趨勢。
💡 延伸閱讀> 殖利率是什麼?公式怎麼算?2024年高殖利率股票排行!
00692 年化報酬率
00692 年化報酬率如下(資料來源):
- 1 月 5.79 %
- 6 月 21.04 %
- 1 年:52.66 %
- 2 年:97.10 %
- 3 年:54.31 %
- 5 年:147.09 %
- 成立以來:217.65 %
年化報酬率是以複利的角度去計算,以「一年」為單位,計算出你的投資報酬率。可以自己進行計算,也可以使用其他投資 APP 進行試算,如 ETF 存股計畫。
假如投入 10,000 元,可以分別算出:
- 一個月的報酬:
5.79% 年化報酬率換算成一個月的收益約為 5.69 % ÷12 = 0.483 %(不考慮複利效應)
因此,10,000 元在一個月後的收益約為:10,000×(1+0.00483)=10,048 元 - 一年的報酬:
若年化報酬率是 52.66 %,則一年後收益為:10,000×(1+0.5266)=15,266 元
可以看出年化報酬率是根據一段時間的績效表現,並以此推測未來成效,所以還是要注意波動性和長期計畫。
00692 保管銀行
00692 的保管銀行為華南商業銀行,發行者為富邦投信。
若要節省 00692 股息收入的跨行匯款手續費,就可以選擇交割銀行是華南商業銀行的證券去購買 00692,例如華南永昌證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話,也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。
以 00692 為例,可以去富邦投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」,就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」,若是當次變更只會影響到下一次,要在變更時確認清楚。
00692 內扣費用
006208 內扣費用包含經理費、保管費、手續費與交易稅如下:
- 經理費:每年 0.15 %
- 保管費:每年 0.035 %
- 手續費:每次進出 0.1425 %
- 交易稅:每次進出 0.1 %
00692、0050、006208 比較
00692 和 0050、006208 皆為半年配的市值型 ETF,差異主要在於三點:追蹤指數、成分股、股價。
富邦公司治理 (00692) | 富邦台灣釆吉 50 基金 (006208) | 元大台灣 50 ETF (0050) | |
追蹤指數 | 臺灣公司治理 100 指數 | 臺灣 50 指數 | 臺灣 50 指數 |
費用率 | 經理費:0.15 % 保管費:0.035 % | 經理費:0.15 % 保管費:0.035 % | 經理費:0.32 %(較高) 保管費:0.035 % |
發行時間 | 2017/05/04 | 2012/06/22 | 2003/06/25 |
規模 | 308.81 億 | 1,571 億 | 4,167 億(較大) |
受益人數 | 10 萬人 | 51.37 萬人 | 73.88 萬人(較多) |
持股數量 | 100(較多) | 50 | 50 |
前十大持股佔比 | 73.06 % 台積電最多( 51% ) | 約 77.66 % 台積電最多( 57% ) | 約 77.75 % 台積電最多( 57% ) |
配息 | 有,半年配,7、11 月 | 有,半年配,7、11 月 | 有,半年配,7、1 月 |
官網連結 | 點此 | 點此 | 點此 |
00692、0050、006208比較1.追蹤指數
富邦公司治理(00692)追蹤的是「臺灣公司治理 100 指數」,投資台灣公司治理評鑑結果前 20% 的上市上櫃公司股票,並加入流動性及財務指標進行二次篩選。
元大台灣 50 ETF (0050) 和富邦台灣釆吉 50 基金 (006208) 追蹤的指數皆為「臺灣 50 指數」,追蹤總市值最大的前 50 名公司。
00692 與 0050、006208 三者同為市值型 ETF,但 00692 成分股數量為 100 檔,更為分散,並將財務指標與 ESG 也納入選股考量,重視長期發展。
00692、0050、006208比較2.成分股
三者前十大成分股有 9 檔股票是重複的。唯一不同的是:
- 00692 包含 中華電(2412)
- 0050、006208 包含 聯電(2303)
並且 00692 成分股為 100 檔,前十大持股佔比 73.06 %,其中以台積電最多( 51% )。
因此 00692 相較於 0050、006208,同樣納入市值、績效、公司治理評鑑高的企業,但 00692 成分股分布較分散,含積量也較低。
00692、0050、006208比較3.股價與內扣費用
00692 在三者之中股價最低,約是 0050 的四分之一。
- 近半年來股價最高點(2024 / 7 / 11)
- 00692 收盤價為 47.55
- 006208 收盤價為 118.9
- 0050 收盤價為 202.75
- 近半年來股價最低點(2024 / 8 / 5)
- 00692 收盤價為 37.77
- 006208 收盤價為 93.70
- 0050 收盤價為 158.75
內扣費用部分,00692、006208 經理費用更低,為 0.15%,約為 0050 管理費的一半。
規模部分,如果真的相當重視流通性,可以選擇 0050 ,規模幾乎是 00692 的十四倍。
006208 和 0050、00878 的詳細比較可參考 006208 介紹
💡 高股息 ETF 介紹> 高股息 ETF 有哪些?優缺點?和市值型該選哪一個?
006208 常見問題
00692配息多少?配息月份?
00692 富邦公司治理 是半年配 ETF,配息月份是 7、11 月,配息 2 次。
2024 下半年 H2 配息為每股 0.60 元,最後買進日:2024 年 11 月 17 日。除息日:2024 年 11 月 18 日。股息發放日:2024 年 12 月 12 日
此次配息後,00692 下一次的配息時間會在 2025 年 7 月左右。
00692成分股有哪些?和006208差別?
00692、006208差別?
一、00692 與 006208 前十大成分股重複 9 檔,00692 包含中華電(2412),006208 包含聯電(2303)。
二、00692 股價約為 006208 的一半,內扣費用相同。
三、兩者皆為半年配,配息月份相同。
四、00692 今年至今報酬率 34.82%,配息 1.15 元。006208今年至今報酬率 41.87%,配息 1.683 元。