文章大綱
006208 富邦台 50 ETF 是什麼?跟 0050 差在哪?應該買哪一個?本文將介紹 006208 成分股、配息時間表、殖利率等詳細資訊,並與 0050、00692、00878 進行獨家比較。
006208 最新配息
006208 富邦台 50 ETF 上半年 H1 配息為每股 0.783 元,需在 7/15 前買進才能參加配息,除息日為 7 / 16,股息會到 8 / 9 發放。(根據富邦投信官網公告)
006208 富邦台 50 配息金額整理(2024 / H1):
- 每股配息金額:0.783 元
- 最後買進日:2024 年 7 月 15 日
- 除息日:2024 年 7 月 16 日
- 股息發放日:2024 年 8 月 9 日
006208 富邦台 50 下一次的配息時間(2024 / H2)預計會在 2024/11/16 左右。
006208 配息月份?配息幾次?
006208 是半年配 ETF,配息月份為 7、11 月,共 2 次。
006208 2024 上半年每股配發 0.783 元現金股利,除息日是 7 / 16,發放日是 8 / 9。
依照往年慣例,下半年的配息時間(2024 / H2)預計會在 2024/11/16 左右。
006208 2024配息時間表、除息日
除權息年度 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | ||||
---|---|---|---|---|---|---|
股利 | 除息日 | 發放日 | 除息前股價 | 填息天數 | ||
2024 H1 | 0.783 | 07/16 | 08/09 | 115.39 | 63 | – |
2023 H2 | 0.861 | 11/16 | 12/12 | 75.29 | 4 | 2.94 |
2023 H1 | 1.352 | 07/18 | 08/11 | 76.44 | – | |
2022 H2 | 1.030 | 11/16 | 12/19 | 65.80 | 7 | 3.46 |
2022 H1 | 1.248 | 07/18 | 08/18 | 66.80 | 4 |
006208 是什麼?
富邦台灣采吉 50(006208) 簡稱富邦台 50,是一檔專注於追蹤「臺灣 50 指數」的市值型 ETF,涵蓋了臺灣市值最大的前五十大企業股票,與知名的 0050 ETF 相似。
投資 006208 的優點在於:
- 低成本投資:可低手續費投資多家大型企業,例如台積電、鴻海、金控股等,降低時間精力和風險。
- 反映大盤走勢:自 2012 年成立以來,006208 的走勢與台灣加權指數高度相關,呈上升趨勢。
- 成分動態調整:該基金的持股每年調整四次,確保持續追蹤臺灣市值最大的前五十大企業。
006208 是投資臺灣 50 間龍頭企業的 ETF,特別適合希望分散風險、看好台灣企業長期成長、且不想深入研究個股的投資人。
006208 成分股
006208 的成分股為臺灣市值前五十大公司。其中前十大成分股佔比依序為:台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)、台達電(2308)、廣達(2382)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、聯電(2303)、日月光投控(3711)。
(根據富邦投信公開資料說明,截至 2024 年 10 月 25 。)
股票名稱 | 股數 | 權重(%) |
---|---|---|
台積電 2330 | 84,826,064 | 57.2049 |
鴻海 2317 | 41,971,679 | 5.6476 |
聯發科 2454 | 5,209,042 | 4.2088 |
台達電 2308 | 7,598,581 | 1.9022 |
廣達 2382 | 9,339,301 | 1.8122 |
富邦金 2881 | 28,593,799 | 1.6608 |
國泰金 2882 | 32,377,200 | 1.4048 |
中信金 2891 | 57,592,506 | 1.3154 |
聯電 2303 | 41,336,891 | 1.3123 |
日月光投控 3711 | 11,868,577 | 1.2005 |
須注意,006208 持倉最大的是台積電(2330),已近六成,整體績效與台積電走勢密不可分,目前可能較缺少分散風險的效果。
006208 產業分布
006208 ETF 產業分布以半導體業為最多,占比超過 6 成,接著依序是金融保險、其他電子業、電腦及週邊設備業、電子零組件業,以科技類股為主。
006208 前十大投資產業如下表:
排名 | 產業 | 佔比 |
1 | 半導體業 | 65.73% |
2 | 金融保險 | 11.23% |
3 | 其他電子業 | 5.44% |
4 | 電腦及週邊設備業 | 5.41% |
5 | 電子零組件業 | 2.96% |
6 | 通信網路業 | 2.42% |
7 | 塑膠工業 | 1.19% |
8 | 食品工業 | 0.95% |
9 | 鋼鐵工業 | 0.57% |
10 | 光電業 | 0.52% |
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006208 追蹤指數 & 選股邏輯
006208 追蹤「臺灣 50 指數」,採「完全複製法」。從證交所掛牌上市公司當中,依總市值排序、公眾流通量、流動性等要求,篩選出前 50 名公司。
並且臺灣 50 指數會於每季(3、6、9、12 月)進行調整,確保持續追蹤總市值最大的前 50 名公司。
006208 詳細的指數編製規則,可點擊展開閱讀:
006208 指數編制規則 | |
成分股交易所 | 台灣證券交易所 |
追蹤指數 | 臺灣 50 指數 |
指數編製公司 | 台灣證券交易所與富時國際有限公司合編之指數 |
複製方法 | 完全複製法 |
成分股篩選規則 | 由證交所掛牌上市公司當中,依總市值排序並符合公眾流通量、流動性等要求,篩選出前 50 名公司。 |
市值 | 選取證交所上市公司中總市值(公眾流通量調整前)最大之前 50 家公司,並再依總市值大小選出 5 名候補公司。 |
公眾流通量 | 公眾流通量不得低於 5% |
流動性 | 過去 12 個月中,必須至少有 10 個月,其每月股票週轉率(依據調整公眾流通量後之發行股數計算)高於 1%。 現有成分股過去 12 個月中,必須至少有 8 個月,其每月股票週轉率(依據調整公眾流通量後之發行股數計算)高於1% |
成分股檔數 | 50 檔 |
指數成分股調整時間 | 於每年 3、6、9、12 月的第二個星期五進行季度審核。 其中,3 月份也為年度審核,同時進行流動性標準檢驗。 成分股的後續變動,將在審核會議當月第三個星期五後的下一個交易日執行。 |
006208 殖利率
2024 年現金股利上半年為 0.783 元,單次殖利率為 0.68%。
現金殖利率指的是「公司一股可以配多少現金給你」,在除權息完(除息日)之後會直接匯到你的銀行帳戶(配息發放日)。
- 2023 年現金股利合計為 2.21 元,年均殖利率為 2.94 %
- 2022 年現金股利合計為 2.28 元,年均殖利率為 3.46 %
- 2021 年現金股利合計為 1.96 元,年均殖利率為 2.42 %
- 2020 年現金股利合計為 1.62 元,年均殖利率為 2.51 %
可以看到 006208 年均殖利率在 3% 左右,而與之相似的 0050 年均殖利率也在 3%~4% 左右。
兩者表現相近,看似殖利率不高(00919 接近 10%),但市值型 ETF 主打的特色並非高殖利率,而是與大盤連動的長期成長趨勢。
年度 | 股利(元) | 除息日 | 除息前股價 | 單次殖利率(%) | 發放日 |
2024 | 0.783 | 7/16 | 115.4 | 0.68% | 2024/8/9 |
2023 | 0.86 | 2023/11/16 | 75.3 | 1.14% | 2023/12/12 |
1.35 | 2023/7/18 | 76.45 | 1.77% | 2023/8/11 | |
2022 | 1.03 | 2022/11/16 | 65.8 | 1.57% | 2022/12/19 |
1.25 | 2022/7/18 | 66.8 | 1.87% | 2022/8/18 | |
2021 | 1.64 | 2021/11/16 | 80.9 | 2.03% | 2021/12/17 |
0.314 | 2021/7/16 | 81.25 | 0.39% | 2021/8/18 | |
2020 | 1.14 | 2020/11/17 | 64.5 | 1.77% | 2020/12/18 |
0.481 | 2020/7/21 | 55.5 | 0.87% | 2020/8/27 |
💡 延伸閱讀> 殖利率是什麼?公式怎麼算?2024年高殖利率股票排行!
006208 年化報酬率
006208 年化報酬率如下(資料來源):
- 1 月 5.69 %
- 6 月 25.80 %
- 1 年:62.52 %
- 2 年:45.61 %
- 3 年:16.69 %
- 5 年:21.13 %
- 10 年:15.77 %
年化報酬率是以複利的角度去計算,以「一年」為單位,計算出你的投資報酬率。可以自己進行計算,也可以使用其他投資 APP 進行試算,如 ETF 存股計畫。
假如投入 10,000 元,可以分別算出:
- 一個月的報酬:
5.69% 年化報酬率換算成一個月的收益約為 5.69 % ÷12 = 0.474 %
因此,10,000 元在一個月後的收益約為:10,000×(1+0.00474)=10,047.4 元 - 一年的報酬:
若年化報酬率是 62.52%,則一年後收益為:10,000×(1+0.6252)=16,252 元
可以看出年化報酬率是根據一段時間的績效表現,並以此推測未來成效,所以還是要注意波動性和長期計畫。
006208 保管銀行
006208 的保管銀行為第一銀行,發行者為富邦投信。
若要節省 006208 股息收入的跨行匯款手續費,就可以選擇交割銀行是第一銀行的證券去購買 006208,例如第一金證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話,也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。
以 006208 為例,可以去富邦投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」,就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」,若是當次變更只會影響到下一次,要在變更時確認清楚。
006208 內扣費用
006208 內扣費用包含經理費、保管費、手續費與交易稅如下:
- 經理費:每年 0.15 %
- 保管費:每年 0.035 %
- 手續費:每次進出 0.1425 %
- 交易稅:每次進出 0.1 %
006208 0050 比較
富邦台 50 (006208) 與元大台灣 50 ETF (0050) 追蹤指數完全相同,差異在於三點:股價、費用率、規模。
股價部分,006208 有更低的零股價格,較 0050 低了將近一半,以今年至今股價最高點(2024 / 7 / 11)來說,006208 收盤價為 118.9,0050 收盤價為 202.75;股價最低點(2024 / 1 / 17),006208 收盤價為 74.7,0050 收盤價為 127.4。
費用率部分,006208 經理費用更低,為 0.15%,約為 0050 管理費的一半。
規模部分,如果真的相當重視流通性,可以選擇 0050 ,規模幾乎是 006208 的三倍。
0050 和 006208 詳細比較資料可參考下表:
富邦台灣釆吉 50 基金 (006208) | 元大台灣 50 ETF (0050) | |
---|---|---|
追蹤指數 | 臺灣 50 指數 | 臺灣 50 指數 |
費用率 | 經理費:0.15 %(較低) 保管費:0.035 % | 經理費:0.32 % 保管費:0.035 % |
發行時間 | 2012/06/22 | 2003/06/25 |
規模 | 1,571 億 | 4,167 億(較大) |
受益人數 | 51.37 萬人 | 73.88 萬人(較多) |
類型 | 市值型 | 市值型 |
持股數量 | 50 | 50 |
前十大持股佔比 | 約 77.66 % 台積電最多( 57.02% ) | 約 77.75 % 台積電最多( 57.02% ) |
配息 | 有,半年配,7、11 月 | 有,半年配,7、1 月 |
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006208 00692 比較
006208 和 00692 差異主要在於三點:追蹤指數、含積量、殖利率。
富邦公司治理(00692)追蹤的是「臺灣公司治理 100 指數」,投資台灣公司治理評鑑結果前 20% 的上市上櫃公司股票,並加入流動性及財務指標進行二次篩選。
與 0050 和 006208 同為市值型 ETF,但 00692 成分股數量為 100 檔,並將財務指標與 ESG 也納入選股考量;其台積電的占比(50%)也不像 006208(近 60%) 那麼高;其殖利率也更高。
富邦台灣釆吉 50 基金 (006208) | 富邦公司治理 (00692) | |
---|---|---|
追蹤指數 | 臺灣 50 指數 | 臺灣公司治理 100 指數 |
費用率 | 經理費:0.15 % 保管費:0.035 % | 經理費:0.15 % 保管費:0.035 % |
發行時間 | 2012/06/22 | 2017/05/04 |
規模 | 1,571 億(較大) | 308.81 億 |
受益人數 | 51 萬人(較多) | 10 萬人 |
前十大持股佔比 | 合計約 77.66 % 台積電最多( 57.02% ) | 合計約 73.06 % 台積電最多( 50.02% ) |
配息 | 半年配,7、11 月 | 半年配,7、11 月 |
歷年殖利率(%) | 2024 至今:0.68 2023:2.94 2022:3.46 2021:2.42 | 2024 至今:0.90(較高) 2023:5.51 2022:7.18 2021:5.36 |
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006208 00878 比較
006208 和 00692 差異主要在於三點:ETF 類型、配息金額和頻率、殖利率。
國泰永續高股息(00878)追蹤的是「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,屬於高股息 ETF。
高股息 ETF 特點是殖利率高,能穩定配出較高股利,較適合已擁有一定資產,追求穩定現金流的投資人。
富邦台灣釆吉 50 基金 (006208) | 國泰永續高股息 (00878) | |
---|---|---|
追蹤指數 | 臺灣 50 指數 | MSCI 臺灣 ESG 永續高股息 精選 30 指數 |
費用率 | 經理費:0.15 %(較低) 保管費:0.035 % | 經理費:0.30 % 保管費:0.035 % |
發行時間 | 2012/06/22 | 2020/07/10 |
規模 | 1,571 億 | 3366.87 億(較大) |
受益人數 | 51 萬人 | 144.9 萬人(較多) |
前十大持股佔比 | 合計約 77.66 % 台積電最多( 57.02% ) | 合計約 40.84 % 聯發科最多( 5.15% ) |
配息 | 半年配,7、11 月 | 季配,2、5、8、11 月 |
歷年殖利率(%) | 2024 至今:0.68 2023:2.94 2022:3.46 2021:2.42 | 2024 至今:6.34(較高) 2024 / 08:2.38 % 2024 / 05:2.16 % 2024 / 02:1.78 % 2023:6.42 |
淨值、市值查詢 | 點此 | 點此 |
💡 高股息 ETF 介紹> 高股息 ETF 有哪些?優缺點?和市值型該選哪一個?
006208 常見問題
006208 成分股有哪些?配息多少?
006208、0050、00692、00878 比較
富邦台 50 (006208) 與元大台灣 50 ETF (0050) 追蹤指數完全相同、績效相近,差異在於三點:1. 006208 股價低了近一半;2. 內扣費用率較低;3. 006208 規模較小。
006208 和 00692 差異主要有三點:1. 00692 追蹤指數多了財務指標和 ESG;2. 00692 含積量較低;3. 00692 殖利率較高,超過 5 %。
006208 和 00878 差異主要有三點:1. 00878 是高股息 ETF,更適合已有一定資產、追求穩定配息的投資人;2. 00878 殖利率更高;3. 00878 為季配型 ETF,配息頻率是 006208 的一倍 。