文章大綱
2024 年度報酬率最高的 ETF 是 00909！搭上比特幣紅利行情，報酬率達 70%。本文將一次完整介紹國泰數位支付服務 ETF（00909）是什麼？配息多少？成分股有哪些？優缺點有哪些？
00909 最新配息：4月配1.81元，4/17最後買進，除息日4/18，發放日5/15
00909 國泰數位支付服務 ETF 4 月配息 1.81 元，2024/4/17 最後買進，除息日是 2024/4/18，配息發放日是 2024/5/15。（資料來源：國泰投信官網公告）。
00909 配息 1.81 元，等於投資人一張可以領取 1,810 元，殖利率達 6.85%。
00909 已連續二年配息，下一次配息預計是 2025 年 4月。
00909 是什麼？
國泰數位支付服務 ETF（00909）是台灣首檔數位支付相關的 ETF，也是目前唯一一檔與「加密貨幣」相關的ETF。
不過 00909 並不是投資比特幣這類型的加密貨幣，而是從已開發國家的交易所中，選取具有挖礦、區塊鏈、數位支付相關的股票。
00909 追蹤的指數是「Solactive 全球數位支付服務指數」，成分股包含持有最多比特幣的公司 MicroStrategy（微策略），美國最大的虛擬貨幣交易所 Coinbase 等。
| （00930）國泰全球數位支付服務 ETF | |
| 上市時間 | 2022/7/13 |
| 追蹤指數 | Solactive 全球數位支付服務指數 （Solactive Global Digital Payment Services Index） |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行價格 | 新台幣 15 元 |
| 規模 | 14.12 億元新台幣 |
| 經理費（年） | 0.80% |
| 保管費（年） | 0.15% |
| 風險收益等級 | RR5 |
| 配息機制 | 年配息（每年 4 月除息） |
| 保管銀行 | 華南銀行 |
| 基金檔案 | 公開說明書、簡式公開說明書 |
00909 成分股有哪些？
00909 成分股包含 MicroStrategy Inc-CL A（MSTR）、Robinhood Markets Inc-A（HOOD）、PayPal Holdings Inc（PYPL）、Block Inc（SQ）、Fiserv Inc（FI）、Coinbase Global Inc-Class A（COIN）、NVIDIA Corporation（NVDA）、Mastercard Inc-A（MA）、Visa Inc A（V）、Shift4 Payments Inc（FOUR）。
00909 成分股是從已開發國家的交易所中，篩選出與「數位支付主題」相關的公司，包括「數位支付」、「數位資產軟體」、「數位資產基礎建設」及「數位資產發行」等四大類別的公司。
簡單來說，00909 主要鎖定投資全球數位支付生態系內的企業，共 30 檔成分股。
00909 最大成分股是 Microstrategy（微策略），次大持股公司 Coinbase 是美國最大的加密貨幣交易所，今年股價也上漲了五成以上。另外，輝達和超微等晶片大廠也是 00909 持股之一。
00909 前十大指數成分股接近六成，其中只有前三大分別佔 6 %，受單一公司影響較小。
| 標的名稱 | 權重(%) | 季權重增減(%) |
|---|---|---|
| MICROSTRATEGY INC-CL A | 9.74 | +5.06 |
| ROBINHOOD MARKETS INC – A | 6.88 | +2.20 |
| PAYPAL HOLDINGS INC | 5.86 | -0.59 |
| COINBASE GLOBAL INC -CLASS A | 5.51 | +1.86 |
| BLOCK INC | 5.46 | +0.56 |
| FISERV INC | 5.24 | -1.02 |
| NVIDIA CORPORATION | 4.82 | -0.44 |
| MASTERCARD INC – A | 4.68 | -1.53 |
| Visa Inc A | 4.55 | -1.45 |
| SHIFT4 PAYMENTS INC | 4.20 | -0.22 |
00909 成分股：MicroStrategy
00909 最大持股公司是 MicroStrategy (NASDAQ : MSTR) ，也是在全球持有最多比特幣的公司，是全球供應量的 2%。
MicroStrategy 股價今年以來最高是 473.83 美元，最低是 45 美元，股價的漲幅約為 952.96%，市值一度飆升至近 700 億美元；從川普上任後（11/7）算起漲幅就達 75.49%。
MicroStrategy 透過發債又發股來募集資金，持續挹注比特幣投資，並通過比特幣升值實現市值增值，這也是公司股價飆漲的核心原因。
例如在 12 月 2 日至 8 日期間，以 98,783 美元的平均價格購入 21,550 個比特幣，總價值約 21 億美元，為該公司連續第五個星期一宣布購買比特幣。
截至目前，MicroStrategy 持有的比特幣總價值已超過 410 億美元。
除此之外，Coinbase、Robinhood、SBI holding 等成分股都是數位資產的巨頭。
00909 成分股產業別
00909 成分股產業以科技股為最大宗，金融次之，其他是能源和公用事業。
| 00909 成分股產業別 | |
| 產業別 | 投資占比（%） |
| 科技 | 71.95 |
| 金融 | 21.08 |
| 能源 | 2.23 |
| 公用事業 | 1.88 |
| 原物料 | 1.77 |
00909 成分股國家分布
00900 的成分股國家以美國為主，占 87.89%；第二多是日本，占 8.04%，綜觀可以發現 00909 受到美國金融科技、數位支付的影響很大。
| 00909 投資區域 | |
| 國家區域 | 投資比重（%） |
| 美國 | 87.89 |
| 日本 | 8.04 |
| 其他 | 1.09 |
00909 成分股選股邏輯
00909 追蹤 Solactive 全球數位支付服務指數，以下是 00909 成分股的選股邏輯細項：
- 在已開發市場國家(包括台灣、韓國，不含中國)上市
- 市值至少 2 億美元以上
- 過去三個月平均日交易金額 300 萬美元以上
- 運用自然語言處理 (NLP) 演算法，按合格公司與指數主題的關聯程度排序，例如「數位支付」、「數位資產軟體」、「數位資產發行」及「數位資產基礎建設」，選擇得分前 30 檔企業成為指數成分股。
00909 成分股調整頻率是每半年調整一次， 1 月和 7 月最後一個交易日生效。
00909 配息
00909 ETF 採年配息，連續 2 年發放現金股利，合計 2.035 元。於 2022 年掛牌上市，於 2023/04/21 迎來首次除息。
看更多 00909 配息紀錄可以透過股市爆料同學會網站查詢 00909 配息紀錄或上國泰投信官網查詢。
須注意 00909 2024 年殖利率逼近 7%，但其實此 ETF 並不具備高股息特性，是因為近一年 ETF 股價漲幅相當高，才能配出較高的股息。
到股市爆料同學會網站查詢「股利組成」可以看到：1.81 元的股利中資本利得就佔了 98%。
| 除權息年度 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 股利 | 除息日 | 發放日 | 除息前股價 | 填息天數 | ||
| 2024 | 1.810 | 2024/04/18 | 2024/05/15 | 26.42 | 23 | 6.85 |
| 2023 | 0.225 | 2023/04/21 | 2023/05/18 | 16.98 | 26 | 1.33 |
此外，因為 00909 的成分股是海外成分股，成分股所配發的現金股利都屬於海外所得，750 萬內都只要申報但免扣股利所得稅。
但投資人仍須注意，海外股票的股息可能會被當地政府課稅，如美股的股息就要扣 30%。
且 00909 是年配息機制，一次配息金額較多，可能會被課徵二代健保補充保費。
00909 保管銀行是哪間？
00909 的保管銀行為華南銀行，發行者為國泰投信。
想避免收取股息時被扣取匯費，可以選擇交割銀行是華南銀行的證券去購買 00909，例如華南永昌證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶，以 00909 為例，可以去國泰投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，可以在變更時確認清楚。
00909 管理費用
00909 的經理費、保管費、手續費與交易稅如下：
- 經理費：每年 0.80 %
- 保管費：每年 0.15 %
- 手續費：每次進出 0.1425 %
- 交易稅：每次進出 0.1 %
可以看到 00909 管理費用加總費用率約為 0.95%，屬於偏高的費率。
00909 績效好嗎？
00909 自 2022 年 7 月成立已經超過 2 年，受惠於科技股的上漲，成立至今的報酬率高達 117.60%。
| 00909 績效 | |
| 期間 | 報酬率（％） |
| 3 個月 | 40.45 |
| 6 個月 | 28.23 |
| 1 年 | 92.73 |
| 2 年 | 93.48 |
| 3 年 | – |
| 今年以來 | 70.73% |
| 成立以來 | 117.60 |
截至 2024/12/6，2024 年度報酬最高的 ETF 是國泰數位支付服務（00909），今年迄今報酬率達到 70%，甚至贏過其他槓桿型 ETF。
另外前四名分別是第一金太空衛星（00910）、元大台灣 50 正 2（00631L）、富邦未來車（00895）及群益臺灣加權正 2（00685L）。
| 項目 | ETF 代號 | ETF 名稱 | 今年以來報率 (%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 00909 | 國泰數位支付服務 | 70.73 |
| 2 | 00910 | 第一金太空衛星 | 64.87 |
| 3 | 00631L | 元大台灣 50 正 2 | 62.01 |
| 4 | 00895 | 富邦未來 | 61.61 |
| 5 | 00685L | 群益台灣加權正 2 | 60.25 |
| 6 | 00663L | 國泰臺灣加權正 2 | 59.91 |
| 7 | 00675L | 臺灣加權正 2 | 59.90 |
| 8 | 00757 | 統一 FANG+ | 56.25 |
| 9 | 0052 | 富邦科技 | 55.37 |
| 10 | 00647L | 元大 S&P500 正2 | 50.99 |
00909 可以買嗎？優缺點一覽
00909 可以買嗎？購買 00909 的優點是讓投資人能新台幣投資美國數位支付、加密貨幣等交易所公司，以及川普上任帶動加密貨幣大漲的趨勢，並且避開課徵股利所得稅。
缺點是 00909 集中單一產業，且加密貨幣漲跌幅波動較大，同時經管費較高，是 0050 的兩倍以上。
00909 優點整理
- 數位支付、加密貨幣、區塊鏈等可能是發展趨勢
- 川普上任帶動加密貨幣大漲
- 用相對較低的價格，投資數位支付相關的龍頭企業
- 成分股權重較分散，受單一個股的影響較小
- 與台股 ETF 成分股重疊度低
- 減少稅額：股息屬與海外所得，個人基本所得額超過 750 萬元，才需繳納基本稅額。
00909 缺點整理
- 皆為數位支付相關產業，受單一產業影響大
- 手續費用高（經理費＋保管費為 0.95%）
- 股價漲跌幅度較大，風險等級屬於RR5
00909 常見問題
00909 2024配息是多少？
00909 是年配息 ETF ，2024 年配息 1.81 元，等於投資人一張可以領取 1,810 元，殖利率達 6.85%。
最後買進日：4 月 17 日。
除權息日：4 月 18 日。
股息發放日：5 月 15 日。
00909 是什麼？
國泰數位支付服務 ETF（00909）是台灣首檔數位支付相關的 ETF，也是目前唯一一檔與「加密貨幣」相關的ETF，從已開發國家的交易所中，選取具有挖礦、區塊鏈、數位支付相關的股票。
00909 追蹤的指數是「Solactive 全球數位支付服務指數」，成分股包含持有最多比特幣的公司 MicroStrategy（微策略），美國最大的虛擬貨幣交易所 Coinbase 等。
00909 成分股有哪些？
00909 主要鎖定投資全球數位支付生態系內的企業，共 30 檔成分股。
00909 成分股包括MicroStrategy Inc-CL A（MSTR）、Robinhood Markets Inc-A（HOOD）、PayPal Holdings Inc（PYPL）、Block Inc（SQ）、Fiserv Inc（FI）、Coinbase Global Inc-Class A（COIN）、NVIDIA Corporation（NVDA）、Mastercard Inc-A（MA）、Visa Inc A（V）、Shift4 Payments Inc（FOUR）。
00909 最大持股公司是 MicroStrategy (NASDAQ : MSTR) ，也是在全球持有最多比特幣的公司，是全球供應量的 2%。
