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00878 國泰永續高股息是什麼？它作為國內首檔季配息的高股息 ETF，四年就成為台灣規模最大、受益人數最多的高股息 ETF。那麼 00878 該買嗎？本文統整 00878 配息月份、歷史配息、除息日程表、成分股、殖利率，讓你一篇文看完各種介紹！
【00878 最新消息 (證交所 10/15)】
- 00878 受益人數全台最高：144.97 萬人。
- 00878 規模最大：3301.86 億元。
- 00878 2024 年以來，股價最高上漲 14 %。
- 00878 於 9/27 順利完成填息。
- 11/15 是最後買進日，11/18 是除息日，12/12 發放股息。
00878 最新配息：Q3 0.55 元；Q4 11/15最後買進，11/18除息，12/12發放股息
00878 國泰永續高股息 8 月配息為每股 0.55 元。今年最後一季，11/15 是最後買進日，11/18 是除息日，12/12 發放股息。
（資料來源：國泰投信官網公告）
- 最後買進日：2024 年 11 月 15 日
- 除息日：2024 年 11 月 18 日
- 配息金額：未公布
- 現金股利發放日：2024 年 12 月 12 日
00878 2024 年配息月份為2、5、8、11 月(共4次)
00878 為季配息 ETF，一年會配息 4 次，配息月份為 2、5、8、11 月。
00878 最近的除息日是在 11 月 18 日，配息發放日則在 12 月 12 日。
00878 歷史最近的除息日是 8 / 16，配息發放日則在 9 月 11 日，配息為 0.55 元。
00878 國泰永續高股息 ETF 介紹
00878 國泰永續高股息 是國泰投信在 2020/07/10 成立的季配息高股息 ETF，是國內首創「季配息」機制的台股 ETF，擁有近 145 萬受益人，目前是台灣受益人數最高的標的。
00878 追蹤的是「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，以下為篩選公司的條件：
- 重視 ESG 發展的優質企業
- 獲利表現穩健
- 高殖利率
00878 每年 2 次進行成分股審核，分別為 5 月及 11 月。每次定期審核後，維持固定的成分股數目為 30 檔。
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00878 配息時間、發放時間公布
00878 為季配息，在 2、5、8、11 月進行除息，在 3、6、9、12 月發放配息。
上一次的除權息日在 2024 / 8 / 16，最後買進日為 2024 / 8 /15 收盤前，股息發放日則在 2024 / 9 / 11，每單位配息 0.55 元。
| 配息年月 | 配息金額(元) | 當期配息率 | 當期含息報酬率 | 最後申購日 | 除息交易日 | 配息發放日 |
| 2024/07 | 0.55 | 2.39% | 1.91% | 08/15 | 08/16 | 09/11 |
| 2024/04 | 0.51 | 2.17% | 6.58% | 05/16 | 05/17 | 06/13 |
| 2024/01 | 0.4 | 1.79% | 8.72% | 02/26 | 02/27 | 03/25 |
| 2023/10 | 0.35 | 1.70% | 0% | 2023/11/15 | 2023/11/16 | 2023/12/12 |
| 2023/07 | 0.35 | 1.64% | 16.04% | 08/15 | 08/16 | 09/11 |
| 2023/04 | 0.27 | 1.50% | 9.51% | 05/16 | 05/17 | 06/12 |
| 2023/01 | 0.27 | 1.58% | 3.96% | 02/15 | 02/16 | 03/22 |
註 1： 當期配息率計算公式為「每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值×100％」。
註 2： 當期含息配息率的意思是「假設將投資人領走的股息，再投資回本金裡所算出來的累計報酬率」。計算公式為「（目前基金市價 – 原始投資本金 + 已領取配息總金額）÷ 原始投資本金」。單憑配息率，並不能推算基金的整體報酬，搭配「含息報酬率」會較客觀完整。
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00878 ETF 前十大成分股
根據國泰投信公開資料說明，截至 2024 年 9 月 18 日，00878 前十大成分股佔比依序為：
聯詠 3034、聯發科 2454、可成 2474、聯電 2303、日月光投控 3711、國泰金 2882、光寶科 2301、仁寶 2324、富邦金 2881、世界先進 5347
| 股票名稱 | 股票代號 | 股數 | 權重(%) |
|---|---|---|---|
| 聯詠 | 3034 | 29,367,000 | 4.91% |
| 聯發科 | 2454 | 12,949,000 | 4.60% |
| 可成 | 2474 | 58,495,000 | 4.34% |
| 聯電 | 2303 | 232,411,000 | 3.98% |
| 日月光投控 | 3711 | 77,751,000 | 3.76% |
| 國泰金 | 2882 | 185,183,486 | 3.67% |
| 光寶科 | 2301 | 111,084,000 | 3.54% |
| 仁寶 | 2324 | 328,466,000 | 3.52% |
| 富邦金 | 2881 | 128,539,800 | 3.50% |
| 世界先進 | 5347 | 103,959,000 | 3.48% |
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00878 ETF 成分股篩選條件
00878 成為台灣最多人投資的 ETF 原因可以歸納為以下 4 點：
- 選股重視產業均衡，且關注永續發展。較能獲得台灣投資人及年輕族群認同
- 手續費較便宜，00878 總費用率全年約 0.46 ％
- 適合作為長期退休金，也是穩健型投資人的首選。因為它具備隨漲抗跌的特性
- 容易買進或賣出。因人數眾多，流動性也很高，每日交易量都很大
以下為 00878 篩選公司的條件：
- 重視 ESG 發展的優質企業 （ESG 評級 BB 以上）
- 獲利表現穩健（市值大於 7 億美元，近四季 EPS > 0）
- 高殖利率（殖利率前 30 大）
00878 追蹤的指數是「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，MSCI 有以下 3 個特點：
- MSCI 為全球指數領導者，全球近 5 成 ESG 主題 ETF 皆追蹤 MSCI 相關指數。
- 依據公司治理、行業關鍵因素、風險量化及行業領先等 4 大條件篩選。
- 不採用市面上多數 ETF 使用的市值加權，而是採成分股權重分配採調整後殖利率加權，更能聚焦長期穩定配發高股利之個股。
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00878 ETF 產業分布比重
| 排序 | 產業別 | 佔比 |
| 1 | 金融保險 | 23.09% |
| 2 | 電腦及週邊設備 | 21.96% |
| 3 | 半導體 | 20.6% |
| 4 | 通信網路 | 9.51% |
| 5 | 其他電子類股 | 4.37% |
| 6 | 上櫃半導體 | 3.43% |
| 7 | 紡織纖維類股 | 3.29% |
| 8 | 電子通路類股 | 3.21% |
| 9 | 食品類股 | 3.11% |
| 10 | 水泥類股 | 2.41% |
可以看出成分股產業類別較分散，受單一產業的風險影響較小。
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00878 歷史殖利率、淨值、股價查詢
00878 2024 年殖利率為 6.34 %，均價 23.04，截至目前累積現金股利 1.46 元。
- 2024 / 08：2.38 %
- 2024 / 05：2.16 %
- 2024 / 02：1.78 %
00878 2023 年殖利率為 6.42 %，均價 19.31，全年累積現金股利 1.18 元。
- 2023 / 11：1.69 %
- 2023 / 08：1.63 %
- 2023 / 05：1.50 %
- 2023 / 02：1.57 %
00878 淨值與股價可至國泰投信官網查詢，也包含其他最新的成分股、持股比例等相關參考資訊。
00878 vs 0056 比較
一、00878、0056 成分股、追蹤指數
00878「評估過去配息」vs 0056「預測未來配息」
元大高股息 (0056) 追蹤「臺灣高股息指數」，該指數選取未來一年預測現金股利殖利率最高的 50 支股票作為成分股。
國泰永續高股息 (00878) 追蹤「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，不僅考慮公司永續 ESG，並且是以過去三年平均年化股息殖利率的方式來篩選成份股，有助於 00878 剔除偶然股息高升的公司，讓配息更穩定。
| 0056 產業分布 | 00878 產業分布 |
|---|---|
| 電腦及週邊設備業 24.03% | 半導體業 23.74% |
| 半導體業 18.88% | 金融保險 23.55% |
| 金融保險 13.35% | 電腦及週邊設備業 21.92% |
| 電子零組件業 7% | 通信網路業 9.15% |
| 電子通路業 5.45% | 其他電子業 4.26% |
二、00878、0056 配息、殖利率比較
00878 配發的現金股息、殖利率都較 0056 低，但是波動度較穩定。下圖為整理資料。
00878 波動度與其他高股息 ETF 比較
00878 年化標準差為 0.147。（衡量 ETF 淨值價格波動程度的指標，波動大即價格變化越劇烈、風險越高）
Beta 值為 0.6473。（衡量ETF報酬相對於大盤的波動程度。當β值高，波動度越大，風險、預期報酬也越高）
Alpha 值為 -0.0022。（衡量基金經理人的主動投資績效）。
| ETF 名稱 | 年化標準差 | Beta | Alpha |
|---|---|---|---|
| 00878 國泰永續高股息 | 0.147 | 0.6473 | -0.0122 |
| 0056 元大高股息 | 0.158 | 0.6944 | -0.0153 |
| 00919 群益台灣精選高息 | 0.167 | 0.6418 | 0.0059 |
從數據來看，00878 國泰永續高股息有著最低的波動性。而 00919 群益台灣精選高息的波動性最高，但超額收益也是正的。
00878 ETF 資產配置
| 項目 | 佔比 |
| 股票 | 97.18% |
| 期貨 | 2.82% |
00878 ETF 保管銀行、費用
00878 的保管銀行為台新銀行，發行者為國泰投信。（若想避免收取股息時被扣取匯費，可將銀行帳戶和基金保管銀行設為同一家）。
00878 的經理費、保管費、手續費與交易稅如下：
- 經理費：新台幣 50 億元以下：0. 30 %；50 億以上：0 . 25 %。
- 保管費：每年 0.035 %
- 手續費：每次進出 0.1425 %
- 交易稅：每次進出 0.1 %
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00878 常見問題
00878 成分股有哪些？
00878 配息日是什麼時候？
每股配息 0.55 元，除息日是 8 / 16，配息發放日則在 9 / 11。
下一次的除息日會在 11 / 18，配息發放日則在 12 / 12。
