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00878 國泰永續高股息是什麼？作為國內首檔季配息的高股息 ETF，四年就成為台灣規模最大、受益人數最多的高股息 ETF。那麼 00878 可以買嗎？本文統整 00878 歷史配息、日程表、成分股、殖利率，讓你一篇文看完各種介紹！
💡【00878 最新消息 (證交所 11/5)】💡
受益人數全台最高：145 萬人。
規模最大：3390 億元。
Q4 配息 0.55 元。11/15 是最後買進日，11/18 是除息日，12/12 發放股息。
00878 最新配息
00878 國泰永續高股息 Q4 預計配息每股 0.55 元。11/15 是最後買進日，11/18 是除息日，12/12 發放股息。是今年最後一次配息。（資料來源：國泰投信官網公告）
- 配息金額：0.55 元
- 最後買進日：2024 年 11 月 15 日
- 除息日：2024 年 11 月 18 日
- 現金股利發放日：2024 年 12 月 12 日
00878 2024 年配息月份、配息幾次
00878 為季配息 ETF，一年會配息 4 次，配息月份為 2、5、8、11 月。
00878 最近的除息日是在 11 月 18 日，配息發放日則在 12 月 12 日，配息為 0.55 元。
00878 歷史最近的除息日是 8 / 16，配息發放日則在 9 月 11 日，配息為 0.55 元。
00878 國泰永續高股息 ETF 介紹
00878 國泰永續高股息 是國泰投信在 2020/07/10 成立的季配息高股息 ETF，是國內首創「季配息」機制的台股 ETF，擁有近 145 萬受益人，目前是台灣受益人數最高的標的。
00878 追蹤的是「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，以下為篩選公司的條件：
- 重視 ESG 發展的優質企業
- 獲利表現穩健
- 高殖利率
00878 每年 2 次進行成分股審核，分別為 5 月及 11 月。每次定期審核後，維持固定的成分股數目為 30 檔。
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00878 配息時間、發放時間公布
00878 為季配息，在 2、5、8、11 月進行除息，在 3、6、9、12 月發放配息。
最近一次的除權息日在 11 月 18 日，最後買進日為 11 月 15 日收盤前，配息發放日則在 12 月 12 日，每單位配息 0.55 元。
| 配息年月 | 配息金額(元) | 當期配息率 | 當期含息報酬率 | 最後申購日 | 除息交易日 | 配息發放日 |
| 2024/07 | 0.55 | 2.39% | 1.91% | 08/15 | 08/16 | 09/11 |
| 2024/04 | 0.51 | 2.17% | 6.58% | 05/16 | 05/17 | 06/13 |
| 2024/01 | 0.4 | 1.79% | 8.72% | 02/26 | 02/27 | 03/25 |
| 2023/10 | 0.35 | 1.70% | 0% | 2023/11/15 | 2023/11/16 | 2023/12/12 |
| 2023/07 | 0.35 | 1.64% | 16.04% | 08/15 | 08/16 | 09/11 |
| 2023/04 | 0.27 | 1.50% | 9.51% | 05/16 | 05/17 | 06/12 |
| 2023/01 | 0.27 | 1.58% | 3.96% | 02/15 | 02/16 | 03/22 |
註 1： 當期配息率計算公式為「每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值×100％」。
註 2： 當期含息配息率的意思是「假設將投資人領走的股息，再投資回本金裡所算出來的累計報酬率」。計算公式為「（目前基金市價 – 原始投資本金 + 已領取配息總金額）÷ 原始投資本金」。單憑配息率，並不能推算基金的整體報酬，搭配「含息報酬率」會較客觀完整。
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00878 成分股
00878 前十大成分股佔比依序為：聯發科(2454)、聯詠 (3034)、可成 (2474)、國泰金 (2882)、廣達(2382)、富邦金 (2881)、日月光投控 (3711)、仁寶 (2324)、微星 (2377)、緯創 (3231)。（根據國泰投信公開資料說明，截至 2024 年 11 月 5 日）
| 標的名稱 | 權重(%) | 季權重增減(%) |
|---|---|---|
| 聯發科 | 5.13 | +0.90 |
| 聯詠 | 4.43 | -0.31 |
| 可成 | 4.19 | +0.12 |
| 國泰金 | 3.94 | +0.55 |
| 廣達 | 3.91 | +0.69 |
| 富邦金 | 3.63 | +0.44 |
| 日月光投控 | 3.63 | +0.30 |
| 仁寶 | 3.62 | +0.42 |
| 微星 | 3.56 | +0.18 |
| 緯創 | 3.53 | +0.69 |
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00878 可以買嗎？
00878 成為台灣最多人投資的 ETF 原因可以歸納為以下 4 點：
💡 選股重視產業均衡，且關注永續發展。較能獲得台灣投資人及年輕族群認同
💡 手續費較便宜，00878總費用率全年約 0.46 ％
💡 適合作為被動收入標的，也是穩健型投資人的首選。因為它具備隨漲抗跌的特性
💡 容易買進或賣出。00878受益人數最多，流動性也很高。
00878 指數、選股邏輯
00878 追蹤的指數是「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，成分股總共 30 檔，MSCI 有以下 3 個特點：
- MSCI 為全球指數領導者，全球近 5 成 ESG 主題 ETF 皆追蹤 MSCI 相關指數。
- 依據公司治理、行業關鍵因素、風險量化及行業領先等 4 大條件篩選。
- 不採用市面上多數 ETF 使用的市值加權，而是採成分股權重分配採調整後殖利率加權，更能聚焦長期穩定配發高股利之個股。
以下為 00878 篩選公司的條件：
- 重視 ESG 發展的優質企業 （ESG 評級 BB 以上）
- 獲利表現穩健（市值大於 7 億美元，近四季 EPS > 0）
- 高殖利率（殖利率前 30 大）
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00878 成分股產業分布
00878 追蹤「MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，總共 30 檔成分股，前 3 大持股產業分別為： 金融保險業（23.40%）。 電腦及週邊設備業（23.39%）。 半導體業（23.01%）。
| 排名 | 產業 | 佔比 |
| 1 | 金融保險 | 23.40% |
| 2 | 電腦及週邊設備業 | 23.39% |
| 3 | 半導體業 | 23.01% |
| 4 | 通信網路業 | 9.04% |
| 5 | 其他電子業 | 4.16% |
| 6 | 紡織纖維 | 3.24% |
| 7 | 電子通路業 | 3.22% |
| 8 | 食品工業 | 3.09% |
| 9 | 水泥工業 | 2.38% |
| 10 | 橡膠工業 | 2.02% |
可以看出 00878 成分股產業類別較分散，受單一產業的風險影響較小。
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00878 歷史殖利率、淨值、股價查詢
00878 2024 年殖利率為 8.83 %，均價 23.04，2024 累計配發 2.01 元。
- 2024 / 11：2.51%
- 2024 / 08：2.38 %
- 2024 / 05：2.16 %
- 2024 / 02：1.78 %
00878 2023 年殖利率為 6.42 %，均價 19.31，全年累積現金股利 1.18 元。
- 2023 / 11：1.69 %
- 2023 / 08：1.63 %
- 2023 / 05：1.50 %
- 2023 / 02：1.57 %
00878 淨值與股價可至國泰投信官網查詢，也包含其他最新的成分股、持股比例等相關參考資訊。
00878 vs 0056 比較
一、00878、0056 成分股、追蹤指數
00878「評估過去配息」vs 0056「預測未來配息」
元大高股息 (0056) 追蹤「臺灣高股息指數」，該指數選取未來一年預測現金股利殖利率最高的 50 支股票作為成分股。
國泰永續高股息 (00878) 追蹤「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，不僅考慮公司永續 ESG，並且是以過去三年平均年化股息殖利率的方式來篩選成份股，有助於 00878 剔除偶然股息高升的公司，讓配息更穩定。
| 0056 產業分布 | 00878 產業分布 |
|---|---|
| 電腦及週邊設備業 24.03% | 半導體業 23.74% |
| 半導體業 18.88% | 金融保險 23.55% |
| 金融保險 13.35% | 電腦及週邊設備業 21.92% |
| 電子零組件業 7% | 通信網路業 9.15% |
| 電子通路業 5.45% | 其他電子業 4.26% |
二、00878、0056 配息、殖利率比較
00878 配發的現金股息、殖利率都較 0056 低，但是波動度較穩定。下圖為整理資料。
0050 vs 00878
0050 和 00878 差異主要在於三點：ETF 類型、配息金額和頻率、殖利率。
元大台灣 50（0050）是市值型 ETF，追蹤「台灣 50 指數」，此指數包含臺灣市值最大的前 50 大企業股票，相當於一次投資台灣最大的 50 檔股票，例如台積電、鴻海、聯發科、台達電、富邦金等等。
市值型 ETF 特點是與大盤連動性高，較追求長期發展，透過資本增值來獲利。
| 元大台灣 50 ETF(0050) | 國泰永續高股息（00878） | |
|---|---|---|
| 追蹤指數 | 臺灣 50 指數 | MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數 |
| 費用率 | 經理費：0.32 % 保管費：0.035 % | 經理費：0.30 % 保管費：0.035 % |
| 發行時間 | 2003/06/25 | 2020/07/10 |
| 規模 | 4,167 億（較大） | 3366.87 億 |
| 受益人數 | 73.88 萬 | 144.9 萬（較多） |
| 前十大持股佔比 | 約 77.75 % 台積電最多( 57% ) | 約 40.84 % 聯發科最多( 5.15% ) |
| 配息 | 半年配，7、1 月 | 季配，2、5、8、11 月 |
| 歷年殖利率(%) | 2024 至今：2.44% 2024/1：2.28% 2024/7：0.51% | 2024 至今：6.34（較高） 2024/8：2.38 % 2024/5：2.16 % 2024/2：1.78 % 2023：6.42% |
| 淨值、市值查詢 | 點此 | 點此 |
00878 波動度與其他高股息 ETF 比較
00878 年化標準差為 0.147。（衡量 ETF 淨值價格波動程度的指標，波動大即價格變化越劇烈、風險越高）
Beta 值為 0.6473。（衡量ETF報酬相對於大盤的波動程度。當β值高，波動度越大，風險、預期報酬也越高）
Alpha 值為 -0.0022。（衡量基金經理人的主動投資績效）。
| ETF 名稱 | 年化標準差 | Beta | Alpha |
|---|---|---|---|
| 00878 國泰永續高股息 | 0.147 | 0.6473 | -0.0122 |
| 0056 元大高股息 | 0.158 | 0.6944 | -0.0153 |
| 00919 群益台灣精選高息 | 0.167 | 0.6418 | 0.0059 |
從數據來看，00878 國泰永續高股息有著最低的波動性。而 00919 群益台灣精選高息的波動性最高，但超額收益也是正的。
00878 ETF 保管銀行
00878 的保管銀行為台新銀行，發行者為國泰投信。
若想避免收取股息時被扣取匯費，可以選擇交割銀行是台新銀行的證券去購買 00878，例如台新證券。
如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶，以 00878 為例，可以去國泰投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。
這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，可以在變更時確認清楚。
00878 內扣費用
00878 的經理費、保管費、手續費與交易稅如下：
- 經理費：新台幣 50 億元以下：0. 30 %；50 億以上：0 . 25 %。
- 保管費：每年 0.035 %
- 手續費：每次進出 0.1425 %
- 交易稅：每次進出 0.1 %
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00878 常見問題
00878 成分股有哪些？
00878 前十大成分股佔比依序為：聯發科(2454)、聯詠 (3034)、可成 (2474)、國泰金 (2882)、廣達(2382)、富邦金 (2881)、日月光投控 (3711)、仁寶 (2324)、微星 (2377)、緯創 (3231)。（根據國泰投信公開資料說明，截至 2024 年 11 月 5 日）
00878 選擇條件為 1. 重視 ESG 發展的優質企業 （ESG 評級 BB 以上） 2. 獲利表現穩健（市值大於 7 億美元，近四季 EPS > 0） 3. 高殖利率（殖利率前 30 大）。
00878 配息時間？配息多少？
00878 配息金額：0.55 元
00878 最後買進日：2024 年 11 月 15 日
00878 除息日：2024 年 11 月 18 日
00878 現金股利發放日：2024 年 12 月 12 日
